2026-07-11 詐騙防制新聞重點報告

1. 台灣以太子集團跨境洗錢案獲艾格蒙聯盟年度最佳案例獎，金融情資分析與跨國執法合作成果獲國際肯定。
- 結論：調查局洗錢防制處協助北檢偵辦太子集團案，憑藉跨境情資整合、資金追查與不法所得扣押成果，獲選2026年全球最佳防制洗錢案例。
- 關鍵事實：
- 艾格蒙聯盟年會由130個金融情報中心及多個國際組織代表投票，台灣案例在106張有效票中獲76票勝出。
- 專案查扣11戶豪宅、35輛名車及337個關聯帳戶資金，不法所得合計約1.75億美元。
- 調查局以「AMLD, Taiwan」身分參賽，初選獲最高票後，與印度金融情報中心案件共同進入決賽。
- 後續：調查局表示將持續強化虛擬資產、跨境詐騙及新型洗錢手法的金融情資分析與國際合作。

2. 香港警方搗破假投資App詐騙集團，涉案者以AI投資分析為誘餌，至少騙取17名受害人約1,100萬元。
- 結論：香港警方拘捕9名涉嫌經營虛假投資平台的人士，集團利用社群投資群組及假找換店收款，並涉嫌清洗逾8,000萬元犯罪得益。
- 關鍵事實：
- 騙徒誘導受害人下載名為FactorOne的程式，宣稱可透過人工智慧分析市場，實際帳面獲利均由集團操控。
- 集團除要求受害人轉帳至傀儡戶口，亦在尖沙咀商場設假虛擬貨幣找換店，安排車輛接送現金交收。
- 被捕9人年齡介乎19至55歲，包括3名主腦、收款及安排接送者，部分人士被指有黑幫背景。
- 後續：警方正追查更多受害人與資金流向，不排除進一步拘捕，並呼籲曾使用該程式者聯絡警方。

3. 新北金山警分局巡官涉嫌勾結黑幫詐騙早餐店老闆上千萬元，法院裁定羈押禁見，警局記二大過免職。
- 結論：涉案警官李語堂被控參與借車貸款、房產借貸及假投資等多段式詐騙，並涉嫌陪同收款及違法查詢個資，已遭羈押禁見。
- 關鍵事實：
- 檢警指李語堂與竹聯幫成員宋傑峰及金主何拓源，共同對張姓早餐店老闆施行借貸、投資醫材等詐騙手法。
- 被害人疑因長期暴力威脅，以自家房產抵押還債；檢方指控李語堂曾在一筆現金交款場合協助帶走款項。
- 檢警另查出李語堂疑替共犯查詢多筆個資，相關帳戶亦出現不明資金與異常金流。
- 後續：其餘涉案人部分已交保或限制出境出海，檢方將持續釐清金流、個資查詢及共犯分工。

4. 台南監獄管理員涉嫌收賄夾帶菸酒給受刑人，法院裁定羈押禁見，監所稱案件由內部主動發覺。
- 結論：台南監獄蘇姓管理員涉嫌利用勤務機會，夾帶大量香菸與酒類給涉詐欺案受刑人，並向受刑人家屬收取30多萬元賄款。
- 關鍵事實：
- 檢方指蘇男在今年2月至6月間，將約2,000支香菸藏入洋芋片盒，並以飲料瓶夾帶約20瓶酒類進入監所。
- 蘇男涉嫌違背職務收受賄賂，檢方認定有串證、滅證及逃亡風險，向法院聲押禁見獲准。
- 受刑人母親涉嫌交付賄賂，檢方諭知30萬元交保；台南監獄表示已沒收違禁物並通報查辦。
- 後續：檢方將持續追查賄款流向、夾帶次數及是否另有監所人員或受刑人涉案。

5. 高雄父子假借道路通行權向綠能業者索取過路費，並挖斷道路阻工，橋頭地檢署依多項罪嫌起訴3人。
- 結論：黃姓父子被控虛構公有道路通行權，向太陽能開發業者詐取200萬元，第二次索款遭拒後再以挖路方式迫使業者付款。
- 關鍵事實：
- 業者在高雄永安區開發綠能設施，施工車輛須使用國有土地道路，父子要求每年支付200萬至300萬元租金。
- 業者於2023年交付200萬元後，父親取得170萬元、兒子取得30萬元；隔年再索款未果即阻斷道路。
- 檢方指父子聘怪手司機挖斷聯外道路、停放車輛阻礙工程進出，導致太陽能工程停擺。
- 後續：3人遭依詐欺取財、恐嚇取財未遂及強制等罪起訴，檢方並請求沒收200萬元犯罪所得。

6. 香港私營護理機構兩名董事與一名員工，涉嫌以虛假值勤紀錄詐領長者社區照顧服務券補貼逾130萬元。
- 結論：廉政公署起訴3名私營照護機構人員，指其誇大家居照顧服務時數逾5,000小時，涉嫌串謀詐騙社會福利署津貼。
- 關鍵事實：
- 被告涉嫌於2023年11月至2025年5月間，提交不實值勤紀錄，誘使社署向兩間認可服務單位發放補貼。
- 社區券計畫原用於資助合資格長者使用家居照顧及日間護理服務，機構須按實際服務時數申領津貼。
- 3名被告分別為兩間機構董事、註冊職業治療師及照顧服務主任，均被控兩項串謀詐騙罪。
- 後續：案件押後至10月2日再訊，以待控方準備轉介文件；被告獲保釋但不得離港或接觸控方證人。

7. 台灣多家銀行調整無卡提款管控，北富銀將增設每月20萬元上限，第一銀行已縮短提款序號有效時間。
- 結論：因應詐騙集團誘導民眾無卡提款與帳戶遭濫用風險，銀行陸續加嚴無卡提款的序號時效與月提領額度限制。
- 關鍵事實：
- 台北富邦銀行將於8月4日起，除每筆及每日3萬元限制外，新增每月累計提款上限20萬元。
- 第一銀行已於6月底將無卡提款序號效期由15分鐘縮短為10分鐘，一般帳戶日限額為2萬元、月限額20萬元。
- 中國信託無卡提款目前維持每日3萬元、每月20萬元，提款序號有效時間自上線以來即為10分鐘。
- 後續：各銀行是否再調整數位帳戶與無卡提款額度，將視詐騙風險與主管機關防詐要求持續檢討。

8. 165與LINE提醒「幫忙投票」連結常為盜帳釣魚手法，民眾若輸入帳密或驗證碼，帳號與親友名單可能遭接管。
- 結論：假冒親友要求投票的LINE訊息持續流竄，詐騙者會以偽造登入頁面騙取帳號、密碼及認證碼，再利用遭盜帳號擴散詐騙。
- 關鍵事實：
- 常見話術包括「拜託幫我投一票」或「朋友小孩參賽」，連結會導向仿冒LINE登入頁面要求填寫資料。
- LINE官方指出，除使用者自行移轉帳號外，正常使用情況不需要提供簡訊驗證碼或要求他人代輸入認證碼。
- 165呼籲民眾遵守不點擊、不填資料、不轉傳原則，若要協助親友應先以其他方式確認本人身分。
- 後續：民眾若已輸入帳密或驗證碼，應立即嘗試登入帳號變更密碼、通知親友並向LINE客服及165求助。

9. 假電子發票中獎通知再現釣魚詐騙，受害者為領取400元獎金輸入信用卡與OTP，遭盜刷約2.4萬元。
- 結論：165公布假發票中獎網站案例，詐騙者以仿冒財政部電子發票平台誘導輸入信用卡資訊與OTP，將小額中獎包裝成盜刷陷阱。
- 關鍵事實：
- 受害者收到自稱購物平台寄出的「電子發票中獎通知」，點擊連結後進入網址為einvoiceio.com的仿冒頁面。
- 網站要求填寫個資、信用卡卡號及OTP驗證碼，隨後即完成一筆666歐元、約新台幣2.4萬元的交易。
- 財政部電子發票整合服務平台正確網址為www.einvoice.nat.gov.tw，官方不會以Email要求輸入信用卡或OTP。
- 後續：165提醒民眾應自行輸入官方網址查詢中獎資訊；如已提供卡號或OTP，應立即聯繫發卡銀行停卡與申請爭議款處理。

10. 香港退休銀行高層誤信社群兼職廣告，兩個月內轉帳逾70次，遭假評分任務詐騙近1,400萬元台幣。
- 結論：一名退休銀行主管因相信協助飯店平台評分即可高額獲利，遭詐團以儲值虛擬工作帳戶為名騙走近350萬港元。
- 關鍵事實：
- 受害者在Instagram看見點擊評分兼職廣告後，依指示透過WhatsApp聯絡詐團並註冊假網站。
- 詐團要求其將資金匯入超過20個個人帳戶，初期退回約5萬港元，假稱為任務利潤以取得信任。
- 受害者前後進行超過70筆交易才察覺受騙；香港警方一週內已接獲近30宗同類求職詐騙案。
- 後續：警方呼籲民眾勿相信簡單任務、高額報酬的兼職邀約，交易前可使用防騙工具查核可疑網站及收款帳戶。

11. Threads出現大規模冒用MrBeast名義的垃圾訊息，安全研究發現其背後可能連結逾1萬個加密貨幣賭場詐騙網站。
- 結論：社群平台Threads上看似無意義的MrBeast回覆貼文，被揭露為有組織的導流行動，疑協助大規模加密貨幣賭場詐騙網路取得流量。
- 關鍵事實：
- 貼文多以模糊贈獎截圖、花束或手機圖片搭配無意義句子，混入熱門貼文回覆以規避內容審核與吸引點擊。
- 資安研究員分析指出，相關帳號與網站網路可能涉及超過1萬個惡意網域，並推廣同一類加密貨幣詐騙服務。
- 部分帳號在短期內累積數十萬瀏覽，顯示詐騙行動可能透過大量帳號與重複內容進行系統化擴散。
- 後續：平台及資安研究人員仍在追蹤帳號、網域與流量來源；使用者應避免點擊名人贈獎、加密投資或賭博導流連結。