2026-08-22 詐騙防制新聞重點報告

1. 玉山銀行9月起限縮久未往來帳戶交易額度，以降低閒置帳戶被詐團用作人頭戶與洗錢工具的風險。
- 結論：玉山銀行將自9月1日起，針對逾3年未交易且餘額未滿1萬元的帳戶，將每日提款及轉帳合併限額降為2萬元，強化人頭戶防制。
- 關鍵事實：
- 管制涵蓋ATM提款、無卡提款、簽帳扣款、國內外外幣提領等自動化設備交易。
- 約定、非約定及其他約定轉帳均合併計入每日2萬元的轉帳上限。
- 存戶若要恢復原交易額度，須攜帶身分證件親赴分行解除控管。
- 後續：多家銀行已推行類似閒置帳戶措施，各行認定期間與限額標準仍有差異。

2. 台中檢警破獲疑以廢五金交易掩護的洗錢集團，初估8年經手金流達34億元，並涉及逃漏稅與不實發票。
- 結論：嘉虹金屬等公司被查出透過多層公司、人頭帳戶與虛擬資產轉匯金流，疑涉地下匯兌、洗錢及逃漏稅，7名核心成員已遭羈押禁見。
- 關鍵事實：
- 專案小組估計該集團洗錢規模約100億元，另涉詐領退稅及逃漏稅捐逾5億元。
- 檢警搜索73處、傳喚拘提37人，並聲請扣押約3.67億元資產。
- 現場查扣近5,000萬元現金、藍寶堅尼等名車4輛及其他疑似不法所得。
- 後續：檢方將持續追查資金流向、涉案公司角色及是否另有上下游共犯。

3. 台中役男被判「閃兵」後提出遭囚緬甸詐騙園區證據，二審認定其人身自由受控制，撤銷原判改判無罪。
- 結論：潘姓男子逾期滯留海外原遭判刑3月，法院重新檢視家屬報案與求救紀錄後，確認他遭擄往緬甸詐騙園區逾1年，並非故意逃避兵役。
- 關鍵事實：
- 潘男2024年赴泰旅遊後，遭人帶往泰緬邊境並被押入詐騙園區，對方曾索討50萬元贖金。
- 姊姊在其失聯後兩日內報案，通訊紀錄也顯示潘男多次表達害怕及希望返台。
- 潘男2025年5月獲救返台後已完成兵役，二審認定其缺乏逃避徵集的主觀意圖。
- 後續：本案仍可上訴，判決是否確定尚待觀察。

4. 屏東人蛇集團涉嫌以漁船偷渡通緝犯赴柬埔寨加入詐騙機房，二審駁回主嫌等人上訴，重刑維持。
- 結論：人蛇集團被控安排10人自東港外海偷渡柬埔寨，其中多為詐欺、毒品與槍砲通緝犯，企圖以從事詐騙抵償偷渡費，主嫌判刑8年2月。
- 關鍵事實：
- 集團向每名偷渡者收取約100萬至120萬元，再以船隻接駁方式規避港口安檢。
- 海巡在東港外海137海浬攔獲漁船，船上9名台籍人士中有8人為刑案通緝犯。
- 7名被告一審分別判處3年4月至8年2月，二審未採信主嫌辯稱遭檢方逼認罪的說法。
- 後續：判決已遭二審駁回，是否再提非常救濟或上訴未見報導。

5. 假投資詐騙持續鎖定高資產族群，香港港鐵外籍高層誤信假冒英國匯豐主管，兩年損失約7,400萬港元。
- 結論：詐團以「固定利率股票掛鉤綠色債券」及先發股息建立信任，再多次誘導加碼與補款，最終掏空受害人約700萬英鎊投資資金。
- 關鍵事實：
- 受害人2024年至2025年間分多筆匯款至英國指定帳戶，合計投入約700萬英鎊。
- 騙徒前期曾支付約43萬英鎊假股息，藉此提高受害人對投資平台的信任。
- 騙徒後續以補發股息、追加投資等理由要求匯款，受害人拒絕再投資後即失聯。
- 後續：案件已由香港警方黃大仙警區重案組跟進，資金追討情況尚未明朗。

6. 中國警方與柬埔寨合作破獲跨境薦股詐騙案，受害人因誤信直播薦股及假投資平台，遭騙近500萬元人民幣。
- 結論：跨境詐團以直播精準預測行情、專屬投資導師與虛假交易平台包裝穩賺投資，專案行動拘捕82人，揭露引流、詐騙、洗錢的完整鏈條。
- 關鍵事實：
- 受害人因觀看薦股直播並接受一對一投資指導，陷入假平台及高報酬話術。
- 中國警方透過國際執法合作，促使柬埔寨警方針對3處詐騙據點集中收網。
- 被押解回國的82名嫌疑人中，有25人被列為境外逃犯。
- 後續：警方將持續追查技術開發、引流推廣及跑分洗錢等上下游犯罪網絡。

7. 網購名店冒名詐騙升溫，不二坊蛋黃酥與宜蘭南興冰店均遭假帳號冒用，業者呼籲民眾勿透過非官方管道匯款。
- 結論：詐團利用中秋預購熱潮及在地老店知名度，建立假社群帳號與假販售頁面吸引付款，業者已澄清未授權網路銷售並報警追究。
- 關鍵事實：
- 不二坊表示未在Threads、Instagram建立官方銷售帳號，也未授權電商、代購或其他平台販售。
- 假帳號以「正品預購」「僅此一家」等話術招攬訂單，已有民眾付款後未收到商品。
- 南興冰店遭冒名販售高價甜點，店家強調經營70年僅販售冰品，未經營網路蛋糕銷售。
- 後續：警方與平台對假帳號、收款帳戶及冒名頁面是否採取下架或追查措施，待後續公布。

8. 彰化警方攔下百萬元「二次詐騙」提款案，詐團利用既有受害者急於解決債務或追回損失的心理再次索財。
- 結論：67歲男子欲提領100萬元替兒子還債，警銀查出其子先前已有受騙報案紀錄，研判遭假代辦或假追款話術二度鎖定，成功阻止提款。
- 關鍵事實：
- 男子無法清楚交代債權人、債務原因及還款細節，且提領時神情焦慮。
- 警方發現其子雖曾就詐騙案報案，事後仍持續與不明人士聯繫並籌措現金。
- 詐團常以協助處理債務、保證追回款項或代辦案件為名，向既有被害人再次取財。
- 後續：警方提醒已受騙民眾應透過165或正式司法管道求助，勿相信網路追款服務。

9. 台中針對新住民辦理法律與防詐講座，調查顯示近45%受訪者或其親友曾遭遇詐騙，假投資與假網購為主要宣導類型。
- 結論：台中市法制局結合政風、檢察與民間團體，以生活案例講解婚姻、財產及網路詐騙風險，反映新住民群體的識詐與法律需求升高。
- 關鍵事實：
- 講座以假投資、假銀行通知及網路購物案例，說明查證、拒絕陌生匯款指示與個資保護原則。
- 調查顯示近45%新住民受訪者表示本人或同鄉親友曾經遇到詐騙。
- 活動也說明監護權、夫妻財產、配偶債務、欠薪及遺產繼承等常見生活法律問題。
- 後續：主辦單位將持續透過社區與新住民團體蒐集議題，規劃後續法律及防詐宣導。

10. 銀行與警方攔阻假交友桃色詐騙，台北男子先損失18萬元，準備再匯48萬元時因收款帳戶異常而被及時勸阻。
- 結論：詐團先以Telegram美女帳號長期噓寒問暖取得信任，再以見面及性交易為由索款，警銀透過帳戶金流異常及關懷提問阻止第二筆匯款。
- 關鍵事實：
- 被害男子起初謊稱匯款是投資出口美國玩具貨款，警方追問後才揭露交友過程。
- 詐團已在前一個月誘使男子網路轉帳18萬元，後續再要求48萬元作為見面交易費用。
- 內湖警方表示，今年已與轄內金融機構合作攔阻逾5,039萬元詐騙款項。
- 後續：警方呼籲交友對象若迅速提及投資、借款、代墊或匯款，應先撥165查證。

11. 桃園中古車商遭消費者指控販售調表車、隱瞞泡水及事故資訊，並疑藉超額貸款與人頭公司規避責任。
- 結論：桃園八德一家二手車行因多起車況與貸款爭議遭提告，消費者質疑車價與貸款金額落差過大，主管機關將釐清是否涉及詐欺或規避責任。
- 關鍵事實：
- 有消費者指出合約車價54萬元，但業者在平台刊登價格僅36.6萬元，質疑超額貸款遭私吞。
- 業者被控未告知泡水、調表或事故車況，部分業務人員在爭議後失聯。
- 同址登記多家已歇業車行雖非當然違法，但若用於避債、洗白負評或詐欺，可能涉及刑責。
- 後續：已提告的消費爭議將由司法與主管機關調查，業者是否違法尚待釐清。

12. 印尼移工指控遭高薪契約誘騙來台後被迫重簽低薪合約，民團要求勞動部與移民署調查是否涉及勞權剝削及人口販運。
- 結論：兩名印尼勞工稱原約定月薪逾4.8萬元，入台後被迫改簽時薪約100元契約，工作內容也由技術工程變成粗工，主管機關已介入查核。
- 關鍵事實：
- 勞工以履約方式入台，指稱無法參加勞保、職災保險，且健保須待滿6個月後才能加入。
- 其中一人發生職災後休養期間未獲薪資，民團憂心其履約期限屆滿後遭遣返。
- 涉案勞工曾至中油、台電相關工程工作，台電表示若查有違法或違約將要求改善及究責。
- 後續：勞動部表示將嚴查涉違反法令事項，移民署及職安單位調查結果待公布。