2026-08-29 詐騙防制新聞重點報告

1. 柬埔寨宣稱大型網路詐騙園區已清零，但同時承認犯罪集團轉往旅館、公寓與出租屋等分散據點活動，外界質疑掃蕩成果能否持續。
- 結論：柬埔寨雖宣示大規模詐騙園區已受控制，但犯罪型態疑由集中園區轉為分散據點，是否真正瓦解跨國詐騙網絡仍缺乏獨立驗證。
- 關鍵事實：
- 柬方稱自去年7月以來調查793處疑似據點、掃蕩624處，並逮捕來自39國近3萬名嫌疑人。
- 政府聲明承認犯罪集團改以旅館、公寓、出租屋、車輛與咖啡館等場所進行小規模運作。
- 國際特赦組織質疑，重點不只是關閉園區，而是追究幕後責任、起訴涉案者及防止恢復營運。
- 後續：路透尚未獨立證實「清零」說法，柬方後續對分散型據點的查緝及司法追訴成效待觀察。

2. 玉山銀行9月起將限制長期未使用、低餘額帳戶的提款與轉帳額度，藉此降低閒置帳戶遭收購、出租或作為洗錢工具的風險。
- 結論：金融機構持續以限縮久未往來帳戶交易功能防堵人頭帳戶，玉山銀行將符合條件帳戶的每日提款及轉帳額度降至各2萬元。
- 關鍵事實：
- 自9月1日起，超過3年未主動交易且帳戶餘額未滿1萬元者，將分批納入交易額度控管。
- ATM、網銀與行動銀行等自動化交易的每日提款及轉帳額度，均調降為等值新台幣2萬元。
- 客戶如需解除限制，須攜帶有效身分證件與原留印鑑，親赴分行完成身分確認。
- 後續：其他銀行對久未往來帳戶的控管門檻不同，民眾應依各銀行公告確認自身帳戶是否受影響。

3. 苗栗檢方起訴假冒銀行辦理債務整合的夫妻與公司，認定其以取得信用卡、代為網購轉售方式詐財，犯罪所得逾2.8億元。
- 結論：假債務整合集團被控藉銀行降息方案話術騙取民眾信用卡，再以刷卡購物及轉售商品牟利，檢方對主嫌夫妻求處重刑並聲請沒收所得。
- 關鍵事實：
- 兩家公司以自動撥號接觸民眾，佯稱為銀行或特約單位，可協助整合債務及降低利率。
- 集團要求客戶交付信用卡後進行網路購物，將購得商品轉售，並把新增債務稱為代辦手續費。
- 檢警至少查出19名受害者，內部業績資料顯示不法所得可能高達2億8千餘萬元。
- 後續：侯姓、曾姓夫妻及兩家公司已被起訴，檢方求處10年以上徒刑，案件將由法院審理。

4. 台中建商董事長等5人涉嫌以虛偽土地買賣契約及不實實價登錄墊高地價，向銀行詐取土地融資及短期貸款共約2.2億元。
- 結論：建商被控將每坪約23.5萬至45萬元的實際購地價格虛報為65萬元，藉此營造高成本土地開發案並取得鉅額銀行融資。
- 關鍵事實：
- 涉案人以898.05坪土地、總價5億8370萬元的虛偽契約申請融資，銀行核貸約4億6690萬元。
- 檢方指出，部分土地實際成交價約每坪23.5萬至27萬元，卻被以每坪65萬元辦理實價登錄。
- 取得土地後，建商再以其中15筆土地申請2.2億元短期貸款，檢方認定涉嫌詐欺銀行。
- 後續：台中地檢署已起訴林姓董事長等5人，並建請沒收尚未償還的約1億3475萬元犯罪所得。

5. 刑事局示警演唱會門票交易出現「假網拍、假官方郵件、假客服」複合式詐騙，受害人操作無卡提款後不僅損失款項，帳戶還遭警示。
- 結論：詐團利用熱門演唱會一票難求，假借正規售票系統及退款驗證名義，誘使買家交出無卡提款資金，形成多階段釣魚詐騙。
- 關鍵事實：
- 李姓男子在Threads洽購Odd Future門票後，收到假冒售票系統的電子郵件及假退款連結。
- 假LINE客服以身分與金流驗證為由，逐步指示被害人操作網銀無卡提款，騙走3萬6200元。
- 被害人帳戶另被匯入不明金流，導致帳戶遭列警示，面臨無票、失財及帳戶受限的後果。
- 後續：警方呼籲僅透過官方售票管道交易；官方平台不會要求私加LINE辦退款，也不會要求無卡提款驗證。

6. 開學前出現假借知名書包品牌「歇業免費贈送」的網路詐騙，歹徒以運費及操作錯誤為由，誘導家長反覆匯款，已有多人財損數百萬元。
- 結論：詐騙集團鎖定開學採購需求，在社群平台冒用書包品牌推出免費贈品，再以假下單連結及退款話術逐步騙取款項。
- 關鍵事實：
- 詐團以「免費贈送Tiger Family書包」及業者歇業、倒閉為由，要求民眾加入LINE群組領取。
- 民眾進入指定連結填寫資料後，被要求支付運費；匯款後又被以付款失敗或操作錯誤要求加碼。
- 刑事局表示，部分受害人單筆已匯出數十萬元，追問後即遭對方封鎖失聯。
- 後續：警方提醒，凡要求加入LINE群組、點擊陌生下單連結或以交易異常要求持續匯款者，均應停止操作並撥打165查證。

7. 中國山東警方破獲虛假招聘引流案件，涉案人透過多個求職平台刊登可安排國營單位與醫院職缺的假訊息，至少106人受騙。
- 結論：不法人力仲介以國家電網、軍職與三甲醫院等熱門職缺吸引求職者，再轉交詐團簽訂假就業契約並收取高額介紹費。
- 關鍵事實：
- 涉案人利用招聘平台、短影音及社群網站發布虛構職缺，鎖定社會經驗較少的應屆畢業生。
- 求職者被引導線下接觸後，遭詐團以就業合同名義分批收取高額費用。
- 警方目前發現106名受害人，涉案金額超過人民幣1千萬元，已有10人遭刑事拘留。
- 後續：案件仍在擴大追查，求職者應直接向用人單位或官方招募平台核實職缺與收費依據。

8. 日本北海道一名男子遭自稱台日混血女子以戀愛關係包裝虛擬貨幣投資，半個月內轉出約1600萬日圓，警方定調為愛情投資詐騙。
- 結論：詐騙者透過社群平台建立親密關係，再以限時匯率、共同買房與未來生活等情感話術，引導被害人多次轉入加密貨幣錢包。
- 關鍵事實：
- 被害人先在Instagram遭陌生女子搭訕，後轉至LINE密集聊天、視訊，並以「老婆」互稱建立信任。
- 對方要求安裝指定加密貨幣交易App，男子在17天內分9次轉入虛擬貨幣，總值約1600萬日圓。
- 女方聲稱交易後可領回本金與獲利，並可作為共同購屋基金，最終卻失聯。
- 後續：北海道警方持續調查，並提醒社群認識的對象若要求匯款、投資或下載指定App，應視為高風險警訊。

9. 士林地院判決已婚女子假冒知名醫院女醫師及大學講師，以結婚交往為名騙取男網友購買8萬3500元LV包，構成詐欺取財。
- 結論：交友詐騙不僅以假投資為主，也可能藉虛構高學歷、高收入與婚姻承諾取得信任，再誘導被害人購買高價禮物或交付款項。
- 關鍵事實：
- 被告在交友軟體自稱醫師、講師及研究人員，並以高薪與專業背景取信被害男子。
- 她以生日將至、事後會還款為由，帶被害人至台北101刷卡購買價值8萬3500元的LV包。
- 取得名牌包後即以爭吵、感情生變等理由分手，男子向醫院查證後才發現身分造假。
- 後續：法院判處被告拘役40日、得易科罰金，雙方因賠償金額未達共識而未和解，全案仍可上訴。

10. 台北警方與銀行成功勸阻74歲老翁提領420萬元現金，老翁對購屋對象、地址及契約均說不清楚，且用途前後矛盾，疑遭面交詐騙操控。
- 結論：高額現金提領若無法說明交易內容或出現說詞反覆，可能是詐團預先教導的應對話術；銀行關懷與警方介入仍是重要攔阻防線。
- 關鍵事實：
- 老翁原稱要向「友人的友人」購買公寓，卻無法交代房屋地點、物件資料或是否已簽訂買賣契約。
- 經警方追問後，他又改稱款項是要交給人在國外的兒子，前後說法不一致。
- 行員通報後，員警說明詐團常以買房、裝修等理由誘使被害人提領大額現金，再派車手面交取款。
- 後續：老翁最終取消提領420萬元，僅保留日常所需現金；警方呼籲大額提領或面交前應先向家人、銀行或165查證。