2026-09-26 詐騙防制新聞重點報告

1. 虛擬資產轉帳將啟動首階段身分資訊傳遞規範，國內交易平台間移轉的反洗錢審查與處理時間將提高。
- 結論：金管會預計10月對國內虛擬資產服務商實施Travel Rule第一階段規則，要求平台交換轉帳雙方資料，以強化洗錢防制與資恐風險控管。
- 關鍵事實：
- 用戶轉出虛擬資產時，須提供或確認轉出人、收款人、收款平台及錢包地址等身分與交易資訊。
- 單筆轉帳逾3萬元時，自然人可能須補充出生日期與地址；法人則須提供識別編號及登記地址。
- 平台將先檢核收款方與錢包地址是否觸發風控名單，再透過VASP串接系統傳遞資料並執行轉帳。
- 後續：首階段先適用國內平台間移轉，跨境平台與自託管錢包的後續規範仍待觀察。

2. 警調查獲企業帳戶假交易洗錢網絡，揭示詐騙與博弈資金正透過公司、貿易及多層匯款擴大隱匿。
- 結論：今年截至7月已查獲逾5千件洗錢案、金額871億元，其中廢五金業者涉嫌以虛設公司及假交易多層轉匯156億元，企業化洗錢成為追查難點。
- 關鍵事實：
- 專案發現集團以廢金屬出口及貨款支付為名，收受來源不明境外款項後轉入多家國內公司帳戶。
- 警調拘提38人，查扣現金5,248萬元及豪車等證物，法院並核准扣押約3.6億元資產。
- 警方指出公司帳戶可承接大額資金，搭配發票、貿易與企業網銀外觀，增加金流追查難度。
- 後續：警方建議強化公司帳戶分級管理、財稅金融風險資料串接及跨境情資交換。

3. 台籍女子在日本涉嫌擔任黃金詐騙車手遭逮，奈良警方持續追查其與跨國集團及先前案件的關聯。
- 結論：日本奈良警方以假金塊誘捕31歲台籍女子林容萱，她涉嫌向八旬老翁取走約858萬元金塊未遂；被害人先前已遭同手法騙走約1,500萬元黃金。
- 關鍵事實：
- 集團假冒警察、檢察官，以帳戶遭冒用及需接受資金調查為由，長期向老翁施壓交付黃金。
- 老翁9月9日已將3公斤、價值約7,456萬日圓金條放在住家門口，遭集團成員取走。
- 黃金業者察覺老翁短期內異常大量購買金條後報警，警方安排老翁佯裝再度交貨而逮人。
- 後續：林女偵訊時行使緘默權，警方正釐清她是否參與首波取走3公斤金條及幕後共犯分工。

4. 台灣詐騙園區招募案判決出爐，法院認定以高薪代購廣告誘騙國人赴緬甸，已構成人口販運犯罪。
- 結論：一名王姓男子在緬甸詐騙園區刊登代購精品、運黃金高薪假廣告，誘騙台人出境後遭拘禁行騙；法院判刑2年、緩刑5年並命提供義務勞務。
- 關鍵事實：
- 兩名被害人抵達泰國後被強押至緬甸園區，遭迫簽下3.6萬美元借據，並被要求騙得70萬美元才能返台。
- 受害者被迫從事交友詐騙，因無業績遭毆打、罰站與關押；兩人後來趁隙返台才脫困。
- 被告稱不配合即有生命危險、主張緊急避難，但法院認為缺乏遭脅迫及生命受危險的具體證據。
- 後續：法院考量被告角色較邊緣且認罪而宣告緩刑，仍須在一年內完成200小時義務勞務。

5. 明華園稱前子團成員冒名詐財，已聯合八大子團切割並委任律師追究名譽與詐騙相關責任。
- 結論：明華園總團與八大子團表示，已接獲民眾反映陳嘉鴻疑冒用劇團及孫翠鳳名義進行鉅額詐騙；劇團澄清其個人行為與現有團隊無關。
- 關鍵事實：
- 明華園表示總團與八大子團自1997年起獨立經營，業務及財務均各自分開。
- 聲明指出，陳嘉鴻曾屬月二團，已於2020年全面離開家族團隊，並與家族沒有聯繫。
- 劇團提醒民眾，若有人以明華園或孫翠鳳名義要求付款，應先循官方管道查證並保留紀錄。
- 後續：明華園已委請律師循法律途徑追究責任，受害者可保留對話及匯款證明後向警方報案。

6. 二手保時捷交易疑遭「收車蟑螂」利用過戶轉賣，車主交車後未取得138萬元以上尾款而報警提告。
- 結論：高雄陳姓車主以245萬元出售仍有貸款的保時捷，買方僅付10萬元訂金便將車輛過戶轉賣，車主未收尾款且無法追回車輛，已提告詐欺。
- 關鍵事實：
- 買方自稱大型車行業務，表示需先將車輛拖回認證後再支付尾款，後續卻以各種理由拖延並失聯。
- 車主查詢後發現，約95萬元車貸已由其他車商清償，車輛並以約232萬元價格再次出售。
- 原車行表示涉案男子已非員工；車主另查得該男子疑曾改名並涉多起類似車輛交易爭議。
- 後續：案件已由警方受理，車主將循刑事詐欺程序追究，相關車輛交易及金流仍待釐清。

7. 網購平台發生高價手機空盒爭議，消費者收到四支手機訂單卻僅一支有實物，已決定報警並要求平台處理。
- 結論：高雄黃姓男子花約22.7萬元購買4支iPhone 18 Pro Max，收貨後發現3個包裹為空盒，僅1支手機到貨且外盒有刮痕，質疑遭詐騙。
- 關鍵事實：
- 送貨司機曾提醒包裹重量異常輕，消費者拆封後確認多個外盒內沒有手機或填充物。
- 消費者表示已付款卻未收到相符商品，並指控平台處理態度消極，網路上亦有類似受害反映。
- 平台回應事件仍在內部調查，尚未說明是出貨、物流或其他環節出現問題。
- 後續：消費者準備報警處理，平台調查結果及退款、賠償方式尚未明朗。

8. 代孕仲介協會再遭指控以假胚胎照片收費，至少10名受害者組成自救會，並對負責人提出詐欺告訴。
- 結論：南投夫妻為代孕求子付出約300萬元後，發現協會提供的超音波照片疑屬其他委託人胚胎，協會負責人已涉加重詐欺及人工生殖法案件遭起訴。
- 關鍵事實：
- 受害夫妻自2024年7月至2025年9月，支付代理孕母、精卵運送及子女身分等多項費用。
- 當事人向生殖機構查證後，確認協會傳送的超音波影像並非該夫妻委託代孕所產生的胚胎。
- 協會負責人稱願退款，但表示人已遭羈押、帳戶被凍結，無法提供協助或確定償還時間。
- 後續：受害人已成立自救協會並委任律師求償，司法程序與實際返還款項時程待法院判定。

9. 中秋到府烤肉服務爆發冒名收訂金詐騙，多地民眾付款後遭放鳥，遭冒名店家已報警並提醒官方查證。
- 結論：詐騙者疑盜用炭烤店名稱、菜單及餐車照片招攬到府烤肉訂單，收取數千至數萬元訂金後失聯，已有多組受害者的節慶活動受影響。
- 關鍵事實：
- 高雄有民眾為70人烤肉活動匯出2.8萬元訂金，活動當日業者未到場且電話、通訊軟體均失聯。
- 部分受害者致電真正店家後，才得知同日已陸續有多組民眾詢問受騙情況，顯示冒名接單範圍擴大。
- 被冒名業者表示到府服務早已訂滿，並非對外接單帳號，已因大量受害者來電報警處理。
- 後續：警方提醒預訂服務前應透過官方電話及正式管道核實，涉案帳號與實際受害規模仍待追查。

10. 假交友投資詐騙持續以感情話術規避銀行關懷，台中行員與警方及時攔阻女子提領22萬元。
- 結論：台中女子透過交友軟體認識自稱「Mark」男子，對方以戀人稱呼博取信任並教導以裝修費掩飾提款用途，最終遭行員及警方識破。
- 關鍵事實：
- 詐騙者先以噓寒問暖建立感情，再以虛擬貨幣投資及精品代購可獲利為由，引導女子投入資金。
- 女子臨櫃欲提領22萬元時，聲稱用於房屋裝修，但神情緊張且對裝修細節說法反覆。
- 警方檢視聊天紀錄後發現，對方預先教導她以裝修費用回覆銀行詢問，意圖躲避關懷提問。
- 後續：女子接受勸說後放棄提款；警方提醒交友對象要求投資、現金交易或教導應對銀行時應立即查證。

11. 瑞典警方啟動全國反詐行動，鎖定高齡者常見的假政府與假銀行電話，宣導可疑來電應直接掛斷。
- 結論：瑞典警方以「敢於無禮」為反詐口號，鼓勵民眾尤其長者不必因禮貌而持續接聽可疑電話，並將追查重點延伸至幕後組織犯罪網絡。
- 關鍵事實：
- 瑞典警方統計，2025年犯罪集團透過各類詐騙取得約57億瑞典克朗非法收益，高齡者是主要目標之一。
- 常見手法為先以簡訊冒充政府、銀行或企業，誘導民眾回撥指定電話，再以帳戶危機要求轉入安全帳戶。
- 宣導活動自9月21日至10月11日進行，多名資深演員與媒體人參與，協助改變長者必須保持客氣的觀念。
- 後續：警方將持續強化對組織型詐騙網絡的偵辦，並以電話詐騙防範作為高齡族群宣導重點。