2026-10-20 詐騙防制新聞重點報告

2026/10/20

1. 紐約擴大調查成人日間照護白卡詐欺
- 結論：紐約州與聯邦多個執法單位同步搜查成人日間照護中心，鎖定疑似白卡不實申報、回扣、洗錢等醫療詐欺，逾百家業者可能受查，州府並評估調整甚至逐步取消相關福利計畫。
- 關鍵事實：
- 行動涵蓋皇后區、布碌崙、史泰登島等地，FBI、國土安全調查局及州衛生、白卡監察單位均參與。
- CMS主任奧茲突訪法拉盛中心並遞交警告信，質疑部分機構申報出席人數高於現場實際狀況。
- 全州約有400家社交型成人日照中心、服務4.5萬名白卡會員，年度成本估逾5億美元。
- 後續：紐約州衛生廳須於12月31日前提出監管強化、服務轉介或計畫退場建議，個別機構涉案情節仍待調查。

2. 91APP資料遭擷取，品牌與消費者面臨冒名詐騙風險
- 結論：91APP商務平台資料庫遭自動化攻擊並有部分資料被未授權擷取，數發部已進場行政檢查；在外洩範圍未釐清前，消費者須防範利用真實訂單資訊發送的退款、補繳與驗證詐騙。
- 關鍵事實：
- 數發部已要求91APP盤點遭擷取資料、受影響品牌及消費者，並依調查結果通知相關對象。
- 行政檢查聚焦攻擊途徑、存取權限、防護措施、異常偵測能力及其他系統是否同受影響。
- 部分品牌稱已接獲消費者反映詐騙訊息含真實姓名、電話、地址與訂單或配送資訊。
- 後續：實際外洩個資類型、人數與筆數尚未明朗；若查有違反個資法，主管機關將依法處理。

3. 澎湖發票冒領案揭露雲端兌獎身分驗證風險
- 結論：澎湖3名男子涉嫌持他人中獎電子發票冒領獎金，已被裁定羈押禁見；案件顯示中獎發票補印、兌領與身分核驗流程可能遭集團化利用，檢警已通報全國追查類案。
- 關鍵事實：
- 集團持有30餘張中獎發票，10月6日至18日已成功兌換20餘張，合計領取19萬9600元。
- 其中兩張千萬元特別獎及一張20萬元獎項因金融機構行員察覺異常而未成功兌領。
- 財政部確認至少一張千萬元發票已有實際中獎人提出憑據領獎，坐實冒領情事。
- 後續：檢警持續追查發票來源、補印方式及是否另有共犯；國稅局將依法追回已遭冒領獎金。

4. 金管會推廣大額交易「指定聯絡人」防詐機制
- 結論：金管會鼓勵民眾預先指定親友，在定存解約或大額匯款時接獲銀行通知，以增加交易前查證與關懷環節；截至9月底已有24家銀行開辦，制度定位為提醒而非限制交易自主權。
- 關鍵事實：
- 截至7月底已有1萬2580名客戶申請，玉山銀行7542件、台北富邦3426件、聯邦銀行986件。
- 曾有客戶以裝潢名義欲匯30萬元，銀行通知其指定的妻子後發現尚未進入付款階段，成功阻詐。
- 大額門檻與通知方式由客戶和銀行預先約定，指定聯絡人無權直接代替本人決定交易。
- 後續：另有7家國銀及中華郵政規劃於2027年6月底前開辦，能否擴及基金、保單等交易待各機構規劃。

5. Google、臉書投資詐騙通報連兩季升溫
- 結論：金管會統計，今年第三季Google與Meta投資詐騙廣告通報升至8962件，創今年單季新高；主管機關認為股市熱絡帶動詐團投放，同時AI爬蟲提高蒐報效率，也推高被發現案件數。
- 關鍵事實：
- 今年前三季通報共2萬379件，第一季5223件、第二季6194件、第三季8962件，呈逐季上升。
- 常見手法包括假冒名人薦股、誘導加入私密群組、下載假投資App、冒充券商與鼓吹虛擬資產高收益。
- 民眾直接向金管會陳情的投資詐騙案，上半年為157件，低於去年全年512件。
- 後續：通報增加究竟反映詐騙投放擴大或偵測技術改善，仍須觀察後續季度資料。

6. 高雄查獲以公司帳戶洗錢逾10億元集團
- 結論：高雄檢警破獲疑以大量公司帳戶協助境外假投資、假檢警集團洗錢的犯罪網，逮捕20人並查扣大批金融與帳冊證物；案件反映公司帳戶高額、頻繁金流可能被用來規避一般帳戶風控。
- 關鍵事實：
- 劉姓主嫌涉嫌以每個30萬至50萬元或按金流抽佣方式，收購60多個公司銀行帳戶。
- 集團透過多層帳戶轉匯製造金流斷點，初估洗錢金額逾10億元，並涉吸收記帳士製作不實資料。
- 專案小組查扣現金102萬餘元、車輛、公司存摺、提款卡、印章、帳冊及電腦主機等證物。
- 後續：主嫌已依詐欺、洗錢及組織犯罪等罪嫌送辦，境外金主、被害規模及資金最終流向仍待追查。

7. 超商店到店物流成詐團收贓與洗錢新管道
- 結論：刑事局指出，今年前9月已有逾2000件詐騙案涉及超商寄送金融卡、存摺、現金、黃金或SIM卡；詐團藉寄件代碼與取貨身分查核不足，降低車手取贓風險並製造追查斷點。
- 關鍵事實：
- 警方點出境外線上開單、開單驗證不足及貨到付款取件不核身，是犯罪集團常利用的環節。
- 常見話術包括投資黃金期貨、借貸美化帳戶、求職繳薪資卡、網購金流認證及代墊通關費。
- 寄出金融卡可能淪為人頭帳戶，寄出SIM卡則可能被用於申請社群帳號或撥打詐騙電話。
- 後續：刑事局呼籲超商與物流業者檢視取件驗證，民眾接獲寄件代碼要求寄送財物時應先撥165查證。

8. 假電商扣款、品牌優惠與帳號驗證詐騙同步增加
- 結論：多起案件顯示詐團持續利用「帳戶將扣款」「品牌補償折價券」及「免費贈品」製造急迫感，最終目的多為騙取簡訊驗證碼、信用卡或網銀資料；官方均提醒只能透過既有App、官網查證。
- 關鍵事實：
- 高雄警方揭露假電商開店通知，詐團以未處理即扣款施壓，誘導民眾點釣魚連結或交出金融資訊。
- 八曜和茶澄清，網路流傳的75元、80元食安補償折價券並非官方活動，疑為引導點擊的釣魚訊息。
- 大樹藥局也否認免費送戰鬥陀螺活動，已有民眾交出蝦皮驗證碼後收到異地登入通知。
- 後續：相關假帳號與連結仍可能持續變換；民眾不應提供驗證碼、密碼或依陌生指示操作網銀。

9. 租屋與海外工作邀約仍是高風險詐騙場景
- 結論：苗栗縣政府提醒租屋族落實「查證、再簽約、後付款」，中國駐泰使館則警告高薪工作、商務考察與拍攝邀約可能導向拘禁或跨境犯罪；兩類案件共同特徵都是以優惠或急迫條件誘人先付錢、先出境。
- 關鍵事實：
- 租屋詐團常以低於行情租金、房東在國外不能帶看、指定平台交易等理由，要求先付訂金或押金。
- 泰國近期傳出中國公民入境後失聯、遭非法拘禁並被轉運泰緬邊境的案件，涉高薪招聘等誘騙話術。
- 泰方稱一般觀光客風險較低，但承認因工作邀約入境者可能面臨風險，將與中方研商因應。
- 後續：租屋應確認房屋與出租權限並實地看屋；海外求職、投資或拍攝邀約的風險辨識與救援機制仍待強化。

10. 微軟揭露跨國釣魚詐騙服務鏈規模化運作
- 結論：微軟與日本警察廳追查發現，YAM Store、CoGUI及Iron Man等服務提供帳號、網域與仿冒網站模板，使犯罪者可快速假冒銀行、政府與零售品牌；今年以來相關鏈條已發送逾10億則惡意訊息。
- 關鍵事實：
- 微軟稱該犯罪服務鏈鎖定150多國逾7.5萬個組織，其中逾7.5億則惡意訊息以微軟客戶為目標。
- YAM Store被指涉轉售不法取得或詐騙取得的雲端帳號、網域與基礎設施，並接受加密貨幣付款。
- CoGUI與Iron Man提供仿冒網站及訊息樣板，降低詐團大量製作銀行、政府與品牌釣魚內容的門檻。
- 後續：微軟正與日本警察廳、資安業者及雲端服務商合作拆解基礎設施，犯罪服務鏈轉移與替代工具仍待觀察。