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2026-06-04 詐騙防制新聞重點報告

1. 台中「丹水滾」火鍋集團疑涉吸金詐欺,負責人夫妻出境後引發大規模投資受害爭議,檢警已依詐欺、銀行法及洗錢方向分案追查。
- 結論:台中連鎖火鍋店負責人夫妻疑以公益形象與多元事業招攬投資,傳出捲款潛逃出境,受害者已組自救會,案件進入檢警偵辦程序。
- 關鍵事實:初步統計受害投資人約339人,投資金額從數十萬元至數千萬元不等,部分重度受害者另組群組研議法律追償。
- 關鍵事實:涉案夫妻除經營火鍋店,亦涉旅行社、徵信社及休閒事業;檢方已就詐欺、銀行法及洗錢等罪嫌分案偵辦。
- 後續:檢警將持續釐清金流、被害人數、損失金額及夫妻出境後行蹤,相關員工欠薪與工資墊償問題亦待後續處理。

2. 台中檢警破獲以AI半導體、再生能源為名的假投資網站集團,工程師與水房、車手共15人已遭起訴,已知財損逾3000萬元。
- 結論:詐團以熱門AI與綠能題材架設高擬真投資網站,透過小額出金製造獲利假象後誘騙加碼,警方循線瓦解技術、洗錢與取款鏈條。
- 關鍵事實:潘姓工程師被指在台中租屋架設跳板、連線境外虛擬主機,負責製作及維護假投資平台並收取維護費。
- 關鍵事實:專案小組查扣手機、電腦主機、現金50萬餘元及泰達幣5000餘顆,已掌握44名被害人受害。
- 後續:台中地檢署已依詐欺等罪起訴15人,境外詐欺機房與資金流向仍待持續溯源追查。

3. 金管會警告社群平台推銷的境外保單,可能是未核准商品或偽造保單,呼籲民眾勿因投資、節稅或高報酬話術購買。
- 結論:金管會針對IG、FB、LINE推銷香港、新加坡等境外保單發布警示,指出該類商品缺乏本國監理與保障,且可能淪為詐騙工具。
- 關鍵事實:主管機關列出五大風險,包括理賠爭議求助困難、資訊不透明、法律保障不足、遭偽造保單詐騙及無法適用稅賦優惠。
- 關鍵事實:未經許可在台代理、經紀或招攬境外保單,可能涉及保險法刑責,非法招攬者最高可處3年徒刑及併科罰金。
- 後續:金管會表示將依檢舉內容確認招攬者身分與事證,必要時移送檢調機關處理。

4. 立法院財委會初審通過《虛擬資產服務法》,虛擬資產服務商將從洗錢防制登記制轉向許可制,強化投資人保護與防詐管理。
- 結論:台灣首部虛擬資產專法完成初審,未來交易平台、保管與借貸等業者須取得金管會許可,穩定幣也將納入更嚴格監管。
- 關鍵事實:草案要求虛擬資產服務商取得許可才能營業,既有完成登記業者設有申請與審查緩衝期,最長可約2年完成取照。
- 關鍵事實:穩定幣發行須具十足準備資產、與自有資產隔離、禁止付息,並須經金管會許可及央行同意。
- 後續:財委會召委表示將力拚7月前完成三讀,相關從業資格與細部監理規則將由子法補充。

5. 太子集團在台洗錢案持續向外擴大,檢警再查出疑似水房與空殼公司,涉案企業社負責人夫妻及張姓律師獲交保。
- 結論:太子集團涉在台洗錢逾百億元的案件出現外圍共犯線索,檢方針對疑似協助資金匯兌、洗白的水房與專業人士展開新一波搜索約談。
- 關鍵事實:北檢指揮刑事局與台北市警察局搜索10處,拘提企業社宋姓夫妻、張姓律師等6人,追查與太子集團合作的資金管道。
- 關鍵事實:檢方複訊後,宋姓夫妻分別以300萬元、100萬元交保,張姓律師以100萬元交保,均限制出境、出海。
- 後續:檢警將持續追查空殼公司、人頭帳戶、購物平台帳號及跨境資金流向,釐清是否另涉洗錢或組織犯罪。

6. 桃園檢方起訴3名假冒菸酒盤商的男子,涉以高獲利投資話術吸金逾1.36億元,資金多流向還債、運彩及賭博網站。
- 結論:3名男子被控利用假菸酒批發、硬幣兌換及放貸投資包裝高報酬騙局,長期以化名營造事業成功假象,詐得巨額資金後挪作賭博用途。
- 關鍵事實:被告向7名被害人宣稱可獲每月2%至16%報酬,並由同夥假扮「阿坤」、「許正浩」等虛構事業夥伴取信投資人。
- 關鍵事實:檢方比對金流後發現,實際用於菸酒交易的金額極少,多數資金被用於私人債務、運動彩券及線上賭博。
- 後續:桃園地檢署依加重詐欺及網路賭博等罪起訴,並建請法院從重量刑及沒收犯罪所得。

7. 台南推出地籍與稅籍異動整合通知服務,民眾填寫一張申請書即可啟動雙重告警,防範不動產遭冒名移轉或報稅詐騙。
- 結論:台南市政府整合地政與稅務異動通知,讓民眾可同時掌握產權變更及土地增值稅、契稅申報異常,提升不動產防詐即時性。
- 關鍵事實:土地或建物出現買賣、贈與、抵押設定、查封、書狀補給等異動時,系統將以簡訊或電子郵件通知所有權人。
- 關鍵事實:若有人冒名申報土地增值稅或契稅,啟用稅籍異動即時通後也能收到通知,及早辨識可疑交易。
- 後續:台南市政府表示將持續推廣免費申辦服務,並結合既有不動產防詐聯繫平台辦理攔阻與通報。

8. 永豐銀行與台北地檢署簽署可疑金融帳戶分析合作,透過資訊共享與風控模型提前辨識疑似詐欺帳戶及集團性金融犯罪。
- 結論:永豐銀行擴大與檢調合作,建立可疑帳戶分析與通報機制,盼在詐騙款項流動前辨識高風險帳戶,提升金融端事前阻詐能力。
- 關鍵事實:檢調可提供涉不法案件的可疑金融帳戶,銀行再以內部風控分析潛在詐欺樣態,回饋偵查與帳戶管制資訊。
- 關鍵事實:永豐統計今年前4月各分行臨櫃攔阻逾百起疑似詐騙案,成功保住金額累計超過5000萬元。
- 後續:銀行表示將持續導入AI預警與即時攔阻機制,並擴大產官學防詐交流與情報聯防。

9. 啦啦隊成員冼迪琦遭假政府機關誘導「視訊報案」,回鄉證、住址、手機號碼及影像聲音疑遭取得,提醒民眾慎防AI冒名詐騙。
- 結論:詐團假冒政府與公安單位,以「身分遭盜用涉詐」為由要求視訊報案,藉核對證件與個資程序蒐集受害人影像、聲音及身分資料。
- 關鍵事實:冼迪琦表示,對方先以政府機構名義來電,再假稱協助轉接公安局,利用看似完整的程序降低警覺。
- 關鍵事實:她依指示使用FaceTime視訊並出示回鄉證,事後才察覺對方可能已截圖或錄下證件、住址與聲音影像。
- 後續:她呼籲粉絲勿相信任何可能由AI生成的本人影像或聲音,並建議遭遇類似情況者儘速報案及通知金融機構。

10. 台中檢方破獲跨國AI深偽電信詐欺機房與「地面師」詐騙案件,兩名檢察官獲法務部表揚為打詐有功人員。
- 結論:台中地檢署接連偵破跨境AI深偽冒警詐騙與不動產抵押借款詐騙,反映詐團以人、地、金流分離及數位技術規避追查的趨勢。
- 關鍵事實:馬來西亞機房案利用AI深偽假冒日本警察,誘騙8名日本被害人匯款,涉案金額達1865萬日圓,台馬合作押解台籍共犯返台。
- 關鍵事實:地面師案件則透過仲介安排被害人抵押借款,查出27名被害人、借款總額達1億5450萬元,涉案人獲利613萬餘元。
- 後續:檢方將持續透過跨國執法、數位鑑識與不動產資料比對,追查新型科技詐欺組織及其資金網絡。

資料整理與引用說明

整理與發布單位
良知股份有限公司(Eunomics)
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最後更新
資料性質
公開資訊彙整與摘要
原始資料來源
建議引用
資料整理來源:良知股份有限公司(Eunomics),Eunomics 官方網站,〈2026-06-04 詐騙防制新聞重點報告〉,2026 年 6 月 4 日,https://www.eunomics.net/posts/2793。
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