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2026-04-11 詐騙防制新聞重點報告

1. 絕對能源虛擬幣吸金案持續擴大,檢調認定集團以高利借貸與虛構虛擬資產包裝投資,4年間疑吸金逾50億元、受害者近千人。
- 結論:北檢第二波搜索拘提9名營運長與業務人員,法院已裁定多名核心幹部羈押禁見,案件持續追查資金流向及其他共犯。
- 關鍵事實:集團推銷EGT、TBT虛擬幣及DeFi借貸平台,宣稱月息3%至7%,實際被指沒有正常放貸機制。
- 關鍵事實:檢方認定其以新投資人資金支付既有投資人報酬,屬「後金養前金」的龐氏吸金模式。
- 後續:檢方將依銀行法、詐欺及洗錢防制法方向,持續溯源追查集團金流與招攬網絡。

2. 台中檢方起訴越籍移工私下處理逾5億元泰達幣案件,認定其未落實客戶審查及交易紀錄保存,涉協助不明資金轉換為越南盾。
- 結論:私人幣商藉虛擬資產轉換法定貨幣的模式,已成洗錢防制的重要漏洞;檢方並警示,詐團可能藉此規避地下匯兌重罪。
- 關鍵事實:被告透過境外OKX交易所OTC系統,收受及轉出約1691萬顆泰達幣,換算市值約5億744萬元。
- 關鍵事實:檢方指被告未確認客戶身分、資金來源與去向,也未保存交易資料,並在短時間內清空錢包。
- 後續:檢方以特殊洗錢罪起訴並求刑3年,同時指出現行銀行法對虛擬幣換法幣的處罰適用仍有限制。

3. 「滿堂紅」餐飲集團涉替詐騙集團洗錢案再有進展,檢方溯源鎖定與集團對接的上游共犯,法院裁定涉案男子羈押禁見。
- 結論:檢方認定詐團疑利用餐飲業高現金流與複雜帳務,將詐騙贓款包裝成營業收入並層層轉帳,洗錢規模達5287萬餘元。
- 關鍵事實:滿堂紅負責人蔡閔如等18人先前已遭起訴,檢方指其透過多家公司與人頭帳戶製造六層以上金流斷點。
- 關鍵事實:新遭收押的連姓男子被認為是詐團與蔡姓負責人之間的聯繫窗口,且背後仍可能有未到案共犯。
- 後續:北檢將持續釐清餐飲公司帳戶、回流水與境外資金流向,並追查其他涉案企業及人員。

4. 太金票券遭檢調懷疑成為詐團洗錢管道,少東與分店女店長被帶回偵訊後,檢方依詐欺、洗錢等罪嫌向法院聲請羈押。
- 結論:檢調懷疑詐團將向被害人收取的現金送入票券公司,再透過票券交易與龐大現金流掩飾來源,涉案金額可能逾千萬元。
- 關鍵事實:專案小組搜索高雄總公司等地,查扣帳務與交易資料,釐清是否以兌換餐券、旅遊券等方式協助資金漂白。
- 關鍵事實:兩名核心涉案人承認收受大量現金及兌換票券,但辯稱不知交易對象為詐騙集團。
- 後續:檢方將比對公司金流、車手交款紀錄與票券流向,確認涉案規模及是否有其他員工涉案。

5. 刑事局破獲假投資詐騙集團,退休教師誤信冒名股市名人的投資群組,抵押房產與投入畢生積蓄,合計損失逾5000萬元。
- 結論:詐團以假投資App操控帳面獲利、營造高報酬假象,再以提領須繳手續費為由持續榨取資金,警方已逮捕21名涉案人。
- 關鍵事實:被害人帳面一度顯示獲利約2.5億元,欲提領時卻被要求加繳數千萬元費用,才察覺遭詐。
- 關鍵事實:警方查獲郭姓兄弟及集團成員,扣得保時捷、賓士、名牌包與現金;其中4名核心成員遭羈押。
- 後續:警方將追查境外機房、假投資平台後台及其他被害人,並釐清不法所得去向。

6. 高雄警方破獲「刷卡換現金」詐騙洗錢網絡,詐團以實體店家掩護信用卡套現,再誘導被害人將現金交給車手或購買虛擬貨幣。
- 結論:詐團將假投資與假交友受害者引導至特定店家刷卡變現,從中收取高額手續費並製造合法交易假象,初估涉案金額逾4000萬元。
- 關鍵事實:刑事局南打查獲21人,查扣不動產、現金192萬元、車輛5部、刷卡單與公司資料等證物。
- 關鍵事實:被害人現金不足後,遭誘導提高信用卡額度套現,取得款項再被要求交付詐團作為投資或保證金。
- 後續:案件依加重詐欺、洗錢與組織犯罪方向擴大偵辦,警方持續追查轉介店家與上游詐團。

7. 自稱月薪4萬元的「代收款業務」男子遭警方查獲為假貸款案取款車手,向所謂主管求助後立即遭對方切斷聯繫。
- 結論:詐團以低門檻、高薪代收款工作吸收求職者擔任車手,涉案男子被捕後才發現主管刪除紀錄、完全切割,仍被依詐欺罪送辦。
- 關鍵事實:被害人因臉書貸款廣告支付1萬元代辦費,未獲貸款後報警;警方調閱監視器鎖定前往取款的林姓男子。
- 關鍵事實:林男稱僅依指示收取款項再交主管,當場致電求證時,對方假稱有其他來電後掛斷並刪除所有紀錄。
- 後續:警方提醒求職者,凡要求代收現金、面交款項或標榜高薪低門檻的工作,應先向165或警方查證。

8. 警政署公布假貸款衍生的「美化信用」詐騙案例,民眾為借6萬元申辦多支門號並交出帳密與驗證碼,最終未獲貸款且背負電信債務。
- 結論:詐團以電信小額付費可培養信用額度為話術,騙取門號、App帳密及OTP驗證碼,用於大量消費並將債務留給被害人。
- 關鍵事實:被害人依指示申辦3組門號,並多次交出消費驗證碼,短時間內累積2萬多元電信小額付費。
- 關鍵事實:詐團另以「顯示財力」為由要求轉帳,事後不僅未放款,還使被害人收到電信公司存證信函。
- 後續:165提醒,合法金融機構不會要求民眾辦門號養信用、交出OTP或以小額付費作為放款條件。

9. Apple Pay假客服詐騙在美國、歐洲等地擴散,歹徒以帳戶異常與盜刷通知製造恐慌,引導iPhone使用者回撥假客服電話交出敏感資料。
- 結論:蘋果警告,用戶若收到自稱Apple或Apple客服的可疑電話、簡訊或要求提供驗證碼的通知,應直接掛斷並改用官方管道聯繫。
- 關鍵事實:詐騙訊息通常偽裝為Apple Pay異常交易,附上假客服電話,並可能再冒充銀行或執法人員提升可信度。
- 關鍵事實:Apple表示不會主動以電話或簡訊要求帳號密碼、裝置密碼、雙重驗證碼,也不會要求停用安全功能。
- 後續:收到可疑簡訊者可截圖寄至reportphishing@apple.com檢舉,並應直接透過Apple官方支援頁面查詢。

10. 司法與移民行政銜接漏洞引發關注,一名印尼籍失聯移工涉出售帳戶給詐團,卻在判刑前已被遣返,導致刑罰與被害人求償難以落實。
- 結論:涉詐移工在刑事程序未完成前遭行政遣返,造成判決雖命其服刑後驅逐出境卻無法執行,凸顯境管與跨機關通報不足。
- 關鍵事實:該移工以1萬元出售帳戶及金融卡,造成3人受騙逾11萬元,法院後判刑4月並科罰金1萬元。
- 關鍵事實:移民署稱曾函詢地檢署是否限制出境,法定10日期間未獲回覆,遂依入出國及移民法程序遣返。
- 後續:學者與實務人士建議建立涉刑案移工的跨機關通報與暫緩遣返機制,避免被告在判決前合法離境。

資料整理與引用說明

整理與發布單位
良知股份有限公司(Eunomics)
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公開資訊彙整與摘要
原始資料來源
建議引用
資料整理來源:良知股份有限公司(Eunomics),Eunomics 官方網站,〈2026-04-11 詐騙防制新聞重點報告〉,2026 年 4 月 11 日,https://www.eunomics.net/posts/2830。
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