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2026-04-21 詐騙防制新聞重點報告

1. P2P網路借貸平台公會通過自律規範,強化防範平台假借媒合名義吸金詐騙
- 結論:P2P網路借貸平台公會正式通過自律規範,明定平台不得承諾保本保息或自行約定利率,盼降低重演im.B式假借網貸平台吸金詐騙的風險。
- 關鍵事實:
- 金管會指出,P2P平台雖非金管會直接監理的金融業者,但期待公會透過自律機制約束會員營運。
- 規範要求平台應恪守資訊媒合角色,不得直接與出借人約定借貸或債權轉讓利率。
- 此次規範是因應2023年im.B事件後,民眾因假網貸平台受騙、權益受損而研議。
- 後續:目前共有8家業者加入公會,規範實際執行成效及非會員平台的風險仍待觀察。

2. 假投資詐團勾結地政士誘騙房產抵押,10人受害逾1.2億元
- 結論:刑事局破獲結合假投資、融資代辦與地政士的房產抵押詐騙鏈,詐團利用假獲利與繳稅話術,誘導被害人借貸加碼,造成10人財損逾1.2億元。
- 關鍵事實:
- 被害人先在假股票投資平台投入資金,欲出金時遭以加碼、繳稅等理由誘導辦理房屋抵押貸款。
- 詐團透過掮客、金主與地政士分工,扣除高額利息、代書費及虛設費用後,再由車手取走款項。
- 警方自去年8月至今年1月發動4波行動,逮捕主嫌、地政士、掮客及車手等31人。
- 後續:檢方已依詐欺、洗錢及組織犯罪等罪嫌偵辦,並扣押2處抵押不動產及保時捷等資產。

3. 台泰聯手破獲跨境洗錢水房,涉處理博弈與詐騙金流182億元
- 結論:台泰警方查獲以科技公司為掩護的跨境洗錢集團,利用泰國、越南第三方支付與人頭帳戶處理博弈及部分詐騙資金,洗錢規模達182億元。
- 關鍵事實:
- 集團在台北內湖設置據點,使用ThaiQR、Viet Pay等系統綁定泰國及越南人頭帳戶操作出入金。
- 警方清查2023年9月至2025年4月帳冊,發現洗錢總額約182億1516萬元,不法獲利逾4億元。
- 專案小組分3波拘提羅姓主嫌及幹部、員工共21人,並查扣虛擬貨幣、現金、股票及不動產。
- 後續:主嫌與幹部已被移送偵辦,警方持續清查涉詐金流及其他境外博弈網站的資金來源。

4. 屏檢破獲雲端水房,網紅以潮T店掩護洗錢逾1.46億元
- 結論:屏東檢警瓦解結合匿名通訊軟體、車手提款與泰達幣轉匯的詐騙水房,至少187人受害;涉案網紅以服飾店為掩護,負責境內外虛擬貨幣金流轉換。
- 關鍵事實:
- 詐團透過假投資、假交友及解除分期付款等手法取得款項,再由車手提領現金轉換為泰達幣。
- 吳姓網紅被指擔任「總轉水」,8個月經手約489萬顆泰達幣,折合金額約1億4683萬元。
- 檢警發動多波搜索拘提,查扣現金、勞斯萊斯等名車、精品與通訊設備,並陸續起訴36人。
- 後續:檢方持續追查境外詐騙機房及首腦「二代瘦」等上游資金流向。

5. 「普發1萬元」遭假檢警利用,卡商收購SIM卡供詐團行騙
- 結論:詐團利用普發現金議題假冒郵局、警察與檢察官,誆稱民眾補助遭冒領或帳戶涉案,誘騙交出提款卡;檢警已逮捕卡商等8人。
- 關鍵事實:
- 楊姓卡商涉嫌以每門號約1000至4000元,向外籍移工、學生及本國人收購SIM卡供詐團使用。
- 被害人遭假檢警以「確認金流」、「監管資產」等話術誘導交卡,至少有人被盜領68萬5000元。
- 檢警今年1月至4月跨縣市收網,拘提8人,楊姓主嫌因涉案重大且有串證之虞遭羈押禁見。
- 後續:檢方提醒普發現金領取截止前仍可能出現相關話術,將持續追查門號與詐團上游。

6. 荷姆茲海峽出現假伊朗通行費詐騙,航運業者遭要求支付加密貨幣
- 結論:海事風險公司警告,有人冒充伊朗政府向航運公司索取比特幣或泰達幣通行費,聲稱可保證船隻安全通過荷姆茲海峽,相關訊息已被確認為詐騙。
- 關鍵事實:
- MARISKS指出,不明人士要求船東提交文件、接受審核後以加密貨幣支付費用,換取所謂安全通行許可。
- 伊朗曾提出對通行船隻收費的構想,使詐團更容易利用真實局勢包裝假通行方案。
- 海事風險公司研判,至少一艘遭伊朗開火警告而折返的船舶,可能曾受此類詐騙訊息誤導。
- 後續:伊朗尚未就詐騙訊息正式回應,航運業者須透過官方及可信海事管道核實通行安排。

7. Threads成假賣家詐騙高風險平台,假食品販售連結誘導帳戶驗證
- 結論:刑事局示警,詐團利用Threads販售杜拜巧克力、農產品等熱門商品,先以低價交易取信,再以「帳號驗證」誘騙被害人多次轉帳。
- 關鍵事實:
- 有受害者透過Threads購買杜拜巧克力Q餅,被引導進入假賣貨便網站及假客服流程。
- 詐團常以「結帳失敗、賣場被鎖、需驗證帳戶」為由,要求民眾操作網銀或轉帳。
- 警方表示,近期已有至少9人因同類手法受害,部分民眾累計損失超過60萬元。
- 後續:警方呼籲民眾勿依陌生賣家指示驗證銀行帳戶,遇可疑付款連結應先向165查證。

8. 台大農經系澄清未販售酪梨,假研究所農產品貼文疑為社群詐騙
- 結論:Threads出現大量假冒台大研究所販售酪梨、小黃瓜等農產品貼文,台大農經系已公開澄清未從事種植或販售,提醒民眾勿加入可疑LINE下單。
- 關鍵事實:
- 詐騙貼文使用相同照片與文案,宣稱台大試驗種植新品種酪梨,以低價及貨到付款吸引消費者。
- 民眾加入LINE後,可能被要求填寫個人資料或點擊賣貨便連結,增加個資外洩及金流受騙風險。
- 台大農經系表示,從未在任何社群平台販售酪梨、小黃瓜、南瓜等農產品。
- 後續:假帳號仍可能以不同名稱持續出現,民眾應透過官方網站或正式聯絡管道確認販售資訊。

資料整理與引用說明

整理與發布單位
良知股份有限公司(Eunomics)
整理日期
最後更新
資料性質
公開資訊彙整與摘要
原始資料來源
建議引用
資料整理來源:良知股份有限公司(Eunomics),Eunomics 官方網站,〈2026-04-21 詐騙防制新聞重點報告〉,2026 年 4 月 21 日,https://www.eunomics.net/posts/2840。
永久網址
https://www.eunomics.net/posts/2840

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