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2026-05-11 詐騙防制新聞重點報告

1. 金管會表示警示帳戶數已連兩季下降,並將推動金融業與虛擬資產服務商跨業照會,強化詐騙金流及幣流的聯防能力。
- 結論:警示帳戶今年首季降至14萬3093戶,金管會將透過跨業資料照會與金流、幣流介接機制,提升金融體系辨識及攔阻詐騙資金的能力。
- 關鍵事實:
- 警示帳戶數自去年第四季開始下降,今年第一季較前季減少逾7600戶。
- 目前僅3家銀行列入警示帳戶觀察名單,主管機關持續要求改善與強化聯防。
- 金管會預計5月底預告相關子法,盼於8月至9月讓金融業與VASP照會機制上路。
- 後續:跨業照會子法的適用範圍、資料交換規格及個資保護措施,仍待法規預告後確認。

2. 元大金控與高檢署簽署可疑交易分析MOU,整合旗下六大金融子公司共享高風險帳戶及洗錢情資,以加速阻斷詐騙金流。
- 結論:元大金與高檢署建立可疑交易情資共享及分析回饋機制,將銀行、證券、保險與投資業務納入聯防,強化詐騙與洗錢案件的預警及追查效率。
- 關鍵事實:
- 合作涵蓋元大旗下證券、銀行、人壽、期貨、投信及投顧等六家子公司。
- 雙方將共享可疑金融帳戶、高風險因子及重大詐欺、洗錢犯罪情資。
- 元大銀行表示,其AI阻詐模型平均可提前約47天辨識約六成警示帳戶。
- 後續:情資交換的實際通報流程、案件成果及跨子公司協作成效,待後續執行檢驗。

3. 桃園地檢署、桃園市府及玉山銀行簽署防詐MOU,結合地籍異動通知與異常帳戶通報,將不動產詐貸及詐騙金流納入同一防護網。
- 結論:桃檢、桃園市府與玉山銀行以不動產產權預警及銀行AI偵測為主軸,建立檢警銀地政合作架構,目標是及早發現詐貸、車手及可疑金流。
- 關鍵事實:
- 地政端將推廣「地籍異動即時通」,協助民眾掌握抵押、信託及產權變更。
- 玉山銀行將依規定通報異常帳戶及可疑交易,供檢警即時分析與攔阻。
- 玉山並推行高風險交易「指定聯絡人」通知機制,已有約2000名客戶啟用。
- 後續:合作單位將設置專責聯繫窗口,並依實務通報情況滾動調整機制。

4. 報稅季退稅詐騙增加,國稅局提醒政府不會以簡訊、電郵或社群主動通知退稅,更不會要求民眾操作ATM或提供帳密。
- 結論:財政部中區國稅局示警,詐團正以大額退稅、逾期退稅及期限將至等話術誘導點擊連結,民眾應以官方管道查證,避免資料與資金遭騙取。
- 關鍵事實:
- 常見手法包括未申請卻收到退稅訊息、假冒政府網頁及催促立即辦理。
- 假網站常使用.com或.net等非政府網域,或以近似.gov.tw的字樣混淆視聽。
- 詐團通常要求提供身分證字號、銀行帳戶、信用卡資料或驗證碼等敏感資訊。
- 後續:民眾收到可疑退稅通知,可撥打165或向所轄國稅局查證。

5. 內政部警告偽冒憑證管理中心的釣魚郵件,假借更新HiCOS卡片管理工具名義誘導點擊,可能造成自然人憑證及個資外洩。
- 結論:內政部指出,自然人憑證元件更新只會在憑證管理中心官網公告,不會以電子郵件通知,收到要求下載或更新的郵件應直接視為高風險訊息。
- 關鍵事實:
- 不明人士冒用內政部憑證管理中心名義,寄發含更新連結的假通知郵件。
- 民眾若點擊未知連結,可能遭植入惡意程式或被竊取個人與憑證資料。
- 官方更新資訊應至憑證管理中心官網查詢,不應依來信連結操作。
- 後續:內政部呼籲遇可疑訊息撥165通報;憑證問題可洽0800-080-117確認。

6. 公司財務人員遭假冒老闆的LINE群組指示匯款,未經多重查核即將52萬美元匯往境外,造成約1633萬元重大損失。
- 結論:165打詐儀錶板揭露典型商務詐騙案例,詐團利用老闆頭像、內部資訊與緊急付款話術,誘使財務人員跳過覆核流程完成海外匯款。
- 關鍵事實:
- 假帳號將財務人員拉入三人LINE群組,冒充公司負責人及合作廠商。
- 對方以緊急交易貨款為由,要求在下班前分批匯往指定境外帳戶。
- 真正老闆返國核對金流後才發現異常,詐騙帳號當時已退出群組。
- 後續:企業應建立雙重覆核、電話回撥及變更收款帳戶驗證程序,避免僅憑通訊軟體指示付款。

7. 華碩證實遭不法人士冒名進行跨境投資詐騙,偽造投資合約及公司文件誘騙美國民眾投入資金,案件已通報美國執法機關。
- 結論:華碩澄清公司、轉投資公司及董事長均未授權任何公開募資、共同投資或代操投資活動,相關投資合約與文件均屬偽造,民眾應提高警覺。
- 關鍵事實:
- 詐團冒用華碩、華敏投資及董事長施崇棠名義,鎖定美國民眾進行招攬。
- 華碩表示相關行為涉及冒名、偽造文書及加重詐欺等犯罪嫌疑。
- 公司已向美國執法機關舉報,案件進入司法調查程序。
- 後續:華碩呼籲投資人僅透過官方公開資訊核實,不輕信社群、私訊或非官方投資文件。

8. 台鐵勞工董事吳長智被控長期未執勤卻詐領乘務加給約76萬至80萬元,北檢指揮廉政署搜索六處並約談本人及謝姓女子。
- 結論:檢廉針對台鐵勞工董事涉虛報或不實領取乘務加給案展開偵辦,由於吳長智非公務員,全案目前以詐欺取財及偽造文書方向釐清。
- 關鍵事實:
- 吳長智被檢舉每月領取約6000元乘務加給,期間超過10年。
- 北檢搜索其住處、辦公室等六處,並約談吳男及任職台鐵的謝姓女子。
- 台鐵企業工會已暫停其秘書職務,吳長智先前也宣布請辭工會秘書。
- 後續:檢廉將比對出勤、薪資及相關文件,確認是否有不實申報與協助偽造情形。

9. 獵人頭公司智誠科技被控以四家人頭公司規避104人力銀行獵派業者費率,查閱逾20萬筆求職者履歷並取得約2100萬元不法利益。
- 結論:新北地檢署認定智誠科技疑以一般公司名義取得低價查詢權限,規避獵派業者較高的履歷費及使用限制,已依詐欺、個資等罪起訴5人。
- 關鍵事實:
- 檢方指負責人指示員工設立或利用四家公司,與104簽訂一般公司適用契約。
- 涉案帳號自2018年起查詢20萬餘筆履歷,內容含姓名、聯絡方式及職涯資料。
- 依獵派業者每筆履歷105元的費率計算,檢方估算不法利益近2100萬元。
- 後續:案件將由法院審理,個資取得、契約詐騙及不法利益計算仍待司法認定。

10. 白沙屯媽祖進香代辦報名案查出至少40人受害,台中陳姓男子收費後未完成報名並私吞款項,已依詐欺罪嫌移送偵辦。
- 結論:刑事局偵破假代辦宗教活動報名案,嫌犯利用外縣市信眾不便親赴報名的需求,在社群平台收取費用後使部分民眾錯失進香資格。
- 關鍵事實:
- 陳男在臉書社團刊登可代辦白沙屯媽祖進香報名訊息,每人收取850元。
- 約100多人委託代辦,前70人完成報名,後續至少40人未報成且款項遭私吞。
- 警方搜索查扣手機、報名表、進香外套、帽子、臂章及結緣品等證物。
- 後續:陳男已坦承部分犯行並獲交保,警方呼籲宗教活動報名優先使用廟方官方管道。

11. NCC將研議旅遊型純流量eSIM的簡化KYC可行性,同時提醒境外eSIM可能涉及資料路由、隱私及詐騙工具濫用風險。
- 結論:NCC表示國內三大電信業者已有旅遊純上網預付卡服務,但依法仍須KYC驗證;未來將與檢警及業者研商對低風險使用者簡化程序的可能性。
- 關鍵事實:
- 外界質疑部分境外eSIM的資料流量可能經不明境外電信網路轉送,增加隱私風險。
- NCC指出,防止預付電信服務淪為詐騙工具,現行服務仍須遵守身分驗證規範。
- 既有用戶、政府機關及學校等特定對象,可能成為研議簡化KYC的範圍。
- 後續:NCC將邀請檢警與三大電信業者討論合法性、風險控管及純流量eSIM產品設計。

資料整理與引用說明

整理與發布單位
良知股份有限公司(Eunomics)
整理日期
最後更新
資料性質
公開資訊彙整與摘要
原始資料來源
建議引用
資料整理來源:良知股份有限公司(Eunomics),Eunomics 官方網站,〈2026-05-11 詐騙防制新聞重點報告〉,2026 年 5 月 11 日,https://www.eunomics.net/posts/2860。
永久網址
https://www.eunomics.net/posts/2860

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