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2026-05-12 詐騙防制新聞重點報告

1. 台中銀行因多家分行內控與洗錢防制失靈,遭金管會重罰3200萬元,創台灣銀行業單次裁罰最高紀錄。
- 結論:台中銀10家分行對企業戶開戶、客戶審查與異常交易監控出現系統性缺失,讓涉詐及博弈集團得以利用帳戶洗錢,金管會祭出史上最高銀行罰鍰並要求限期改善。
- 關鍵事實:檢調查出詐團涉嫌勾結台中銀6名經理與襄理,透過虛設公司帳戶協助收款、洗錢,涉案金流逾36億元。
- 關鍵事實:金管會認定10家分行自2024年4月起替21家企業戶開戶時,KYC、網銀額度、盡職審查及疑似洗錢申報均有缺失。
- 後續:台中銀須在1個月內聘外部專業機構重整洗錢防制機制,並在2個月內釐清分行與總行督導責任。

2. 政府提醒自然人憑證使用者,近期出現假冒內政部憑證管理中心的更新郵件,目的是誘騙點擊釣魚連結。
- 結論:假郵件以更新HiCOS Client卡片管理工具為名,仿冒政府通知並製造緊急感;內政部強調自然人憑證更新只會在官網公告,不會寄信要求用戶立即操作。
- 關鍵事實:可疑信件常使用非.gov.tw網域或個人信箱寄送,與內政部憑證管理中心官方信箱及網站格式不符。
- 關鍵事實:信中若出現「立即更新」、「48小時內完成」或「逾期影響使用」等催促字眼,應視為高風險詐騙話術。
- 後續:民眾可撥打165反詐騙專線,或洽自然人憑證服務專線0800-080-117查證。

3. 警政署示警詐團利用付款或提款QR Code發動遠端盜刷,並以翻拍螢幕規避金融App防截圖機制。
- 結論:詐騙者假冒銀行或監管機關,以視訊指導被害人操作,再要求用另一支手機拍下QR Code;一旦取得影像,可能在數秒內完成付款或提領。
- 關鍵事實:詐團會以「驗證帳戶」、「協助設定」等名義取得信任,並刻意要求被害人不要截圖,而是改用第二支手機翻拍。
- 關鍵事實:警方提醒付款碼與提款碼等同錢包鑰匙或現金,不應翻拍、傳送或展示給任何陌生人。
- 後續:遇到遠端指示開啟付款碼、提款碼或帳戶驗證畫面時,應立即中斷通話並向165查證。

4. 報稅季退稅詐騙升溫,財政部與國稅局重申退稅僅有直撥入帳及憑單提兌兩種正式方式。
- 結論:詐團以「大額退稅」、「逾期退稅款」及限時辦理訊息誘導民眾點連結、輸入帳戶資料或操作網銀;稅務機關不會以簡訊、電郵要求提供敏感金融資訊。
- 關鍵事實:官方申報與繳稅網站均應辨識.gov.tw網域,若網站使用.com、.net或混雜字母數字偽裝政府網址,應提高警覺。
- 關鍵事實:國稅局列出高風險手法,包括未申請卻收到退稅通知、以逾期失效催促、假官方網站及索取驗證碼或信用卡資料。
- 後續:民眾應自行進入財政部電子申報繳稅服務網辦理,收到可疑退稅通知可撥165或0800-000-321查證。

5. 疾管署澄清「漢坦病毒防疫國家隊」及概念股消息為假訊息,已被認定為假借政府名義的投資詐騙。
- 結論:網路帳號冒用衛福部及國衛院名稱、Logo,宣稱政府將研發疫苗與快篩並推薦受惠股票;疾管署確認並無相關計畫,呼籲勿信內線消息或加入投資群組。
- 關鍵事實:相關貼文以「內線消息」、「概念股」等字眼,引導民眾私訊、點擊連結或加入群組,符合典型假投資詐騙特徵。
- 關鍵事實:疾管署指出散布帳號多設於境外、發文模式高度一致;「漢坦病毒」亦為中港澳較常見用語,台灣通常稱漢他病毒。
- 後續:相關資訊已通報數發部網路詐騙通報查詢網,並由金管會認定為詐騙訊息、通知平台下架。

6. 北市警方破獲竹聯幫背景的公司帳戶洗錢網絡,詐團藉12家空殼公司承接假投資、假檢警詐款。
- 結論:集團收購經營不善公司、安排人頭負責人及假辦公室與交易合約,取得企業網銀憑證後轉售下游詐團,形成以合法公司外觀掩護的洗錢管道。
- 關鍵事實:警方初步掌握至少31名被害人,財損逾1億元;其中兩名退休婦人分別遭假檢警詐騙6500萬元及4800萬元。
- 關鍵事實:警方查扣12家公司資料、存摺、大小章、電腦與現金,法院另裁定扣押涉案帳戶存款約2200萬元。
- 後續:主嫌及兩名核心共犯已遭羈押禁見,案件依詐欺、洗錢及組織犯罪等罪持續擴大偵辦。

7. 桃園檢警偵辦警局採購案時,另查出一名調查官涉嫌替博弈與詐騙集團撰寫程式並收取報酬。
- 結論:原預計外派中東擔任駐外法務祕書的洪姓調查官,被控協助詐團水房及博弈系統開發轉帳、機率參數等程式,法院認定有滅證風險而裁定羈押禁見。
- 關鍵事實:檢方調查洪男在2020年至2023年間,疑協助涉案警員及博弈業者開發軟體,並收取約30萬元報酬。
- 關鍵事實:案件源自桃園市警局資訊採購弊案,檢警搜索涉案人住處與辦公室後,意外追出調查官涉入詐欺及洗錢鏈條。
- 後續:調查局表示將報請法務部先予停職,並召開臨時考績委員會從嚴議處,案情仍由檢方釐清。

8. 台中男子申請貸款時遭要求寄出提款卡與密碼,警方在寄貨站及時攔阻,避免其成為人頭帳戶。
- 結論:詐團以「貸款審核」為由,要求20歲男子將提款卡、帳號與密碼藏進鞋盒寄送;警方巡邏察覺異常後拆穿話術,阻止帳戶落入洗錢集團手中。
- 關鍵事實:男子原稱包裹內只有鞋子,員警詢問是否藏有提款卡後,他才坦承並交出放在紅包袋內的卡片與密碼。
- 關鍵事實:警方指出,任何要求寄出金融卡、存摺、密碼或網銀資料以辦理貸款的說法,均是常見人頭帳戶詐騙手法。
- 後續:警方提醒民眾切勿交付金融帳戶資料,若已提供應立即聯絡銀行止付並向165或110求助。

9. 金門與台北分別攔阻跨境假交易及假投資詐騙,銀行行員察覺異常帳戶與取款話術後通報警方。
- 結論:金融機構第一線關懷與警方查證持續發揮攔阻效果;兩起案件分別阻止9萬元跨境貨款匯入警示帳戶,以及55歲男子提領60萬元投入假投資。
- 關鍵事實:金門邱姓女子準備支付大陸台商貨款時,行員發現收款帳戶為詐欺衍生警示戶,警方研判屬假交易詐騙。
- 關鍵事實:台北方姓男子受網路女友誘導投資股票,詐團還教他以「裝潢」作為提領60萬元的掩飾說詞。
- 後續:警方呼籲跨境交易應使用具實名與第三方支付保障的平台,大額匯款或提現前可先向165查證。

10. 台灣職業健康護理學會誤寄784名會員敏感個資,外洩名單含身分證字號、地址、電話與專業證照資訊。
- 結論:學會在寄發課程通知時,誤將784名會員資料檔寄給454名會員,雖已要求收件者刪除並稱尚未發現濫用,但外洩資料恐遭冒名或詐騙利用。
- 關鍵事實:外洩Excel檔案包含姓名、身分證字號、聯絡方式、住址、任職單位、會員編號及部分專業證照資訊。
- 關鍵事實:學會已寄發道歉通知,表示將啟動內部檢討、改善程序並通報個資主管機關,但會員質疑補救與風險控管措施不足。
- 後續:部分會員已向主管機關檢舉,要求調查是否違反個人資料保護法;個資後續是否遭不當利用仍待觀察。

資料整理與引用說明

整理與發布單位
良知股份有限公司(Eunomics)
整理日期
最後更新
資料性質
公開資訊彙整與摘要
原始資料來源
建議引用
資料整理來源:良知股份有限公司(Eunomics),Eunomics 官方網站,〈2026-05-12 詐騙防制新聞重點報告〉,2026 年 5 月 12 日,https://www.eunomics.net/posts/2861。
永久網址
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