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2026-02-03 詐騙防制新聞重點報告

1. 詐團首度被查獲結合星鏈與深偽技術,破解數字人民幣刷臉驗證盜走近2億元。
- 結論:台中檢警破獲跨境詐騙系統商,詐團利用星鏈規避IP追查、以深偽影片騙過數字人民幣App臉部驗證,至少55名大陸被害人遭盜轉近新台幣2億元存款,4名台籍嫌犯已遭起訴。
- 關鍵事實:主嫌林姓男子藏身泰國,指揮台灣機房取得被害人照片與個資,製作可通過動態刷臉驗證的預錄影像。
- 關鍵事實:詐團利用星鏈低軌衛星網路服務躲避當地檢警鎖定IP,並藉此綁定被害人金融帳戶、移轉存款。
- 關鍵事實:檢方估計主嫌可抽成約一成,獲利約1800萬元;刑事局已將手法提供金管會作為防詐參考。
- 後續:台中地檢署已依詐欺、妨害電腦使用及組織犯罪等罪起訴4人,金融端對深偽生物辨識風險的防護措施待持續強化。

2. 金管會擴大可疑帳戶認定至14類,重大異常可直接通知高檢署。
- 結論:金管會預告修正異常存款帳戶管理辦法,將第二類可疑帳戶態樣擴增至14類,銀行遇到重大或急迫異常情況時,可直接通報高檢署,預計最快4月中旬施行。
- 關鍵事實:新增或調整態樣包括短期頻繁開戶或設定約定帳號、居留證失效或行蹤不明的外籍人士、手機號碼與警示戶重複等。
- 關鍵事實:帳戶連結虛擬帳號多次被列警示、帳戶持有人遭通報失蹤、警方列為疑涉詐騙的境內金融帳戶,也納入監控範圍。
- 關鍵事實:第二類帳戶不代表已確認犯罪,銀行須先提高風險管理與持續監控,查證不法後才可採取暫停交易或結清等措施。
- 後續:修正案預告期60日,銀行公會及金融業者後續將研議具體執行、通報與客訴處理機制。

3. ATM防詐技術持續擴張,但警方與銀行對即時拒領機制仍未達共識。
- 結論:警方提議由ATM辨識持卡人、講電話操作或反覆提款等高風險樣態,必要時拒絕交易;銀行則憂心誤判與擾民壓力,目前僅部分業者導入遮臉警示及AI通報機制。
- 關鍵事實:台南市與中信銀行擴大建置AI防詐ATM,系統辨識口罩、安全帽遮臉等異常狀況時,可語音警示並通報警方聯防。
- 關鍵事實:警方希望ATM可辨識提款者是否為金融卡持有人,並攔阻疑似車手反覆提領、或遭詐團電話指示操作的行為。
- 關鍵事實:銀行業者認為人臉辨識設備與攝影機成本高,且民眾可能因辨識失敗、等待時間過久而提出大量申訴。
- 後續:警政署提案將送銀行公會打詐委員會研議,是否建立即時身分查證及拒絕交易機制仍待評估。

4. 外交部示警台人濫用免簽赴韓、泰從事詐騙,韓國今年1月已逮6起涉詐案件。
- 結論:外交部指出,近期有愈來愈多台灣人利用免簽入境韓國、泰國後擔任詐騙車手,或偷渡至緬甸、柬埔寨從事電信詐騙與網路博弈,恐危及個人自由及台灣免簽待遇。
- 關鍵事實:外交部統計,今年1月至今已有6起台灣人在韓國涉詐騙遭逮捕案件,另有1起涉及違法拍攝軍事設施。
- 關鍵事實:部分國人入境泰國後再越境前往緬甸或柬埔寨參與詐騙、博弈等非法工作,已有涉案者遭逮捕、判刑或遭詐團控制。
- 關鍵事實:泰國政府已強化入境審查,頻繁免簽入境、長期停留且無法合理說明行程者,可能遭拒絕入境。
- 後續:外交部呼籲民眾勿輕信免費機票、住宿或海外高薪工作招募;如涉入非法活動,應循合法途徑向當地機關及駐外館處求助。

5. 中國山東破獲假交友App詐騙案,兩年吸引636萬人次註冊、涉案逾3.6億元人民幣。
- 結論:中國警方偵破以虛假婚戀App為核心的大型詐騙案,集團透過假人設、視訊美顏與聊天話術誘導男性用戶持續儲值,呈現平台化、分工化的交友詐騙產業鏈。
- 關鍵事實:涉案App以「念夢」、「佳遇」、「悅聊」等名稱招攬用戶,要求使用者購買金幣或送禮,才能發送文字、語音及視訊訊息。
- 關鍵事實:犯罪組織以兼職、日結名義招募聊天員,依受害者特質打造人設,藉戀愛、結婚及見面承諾引誘反覆充值。
- 關鍵事實:案件涉及人員超過5000人,聊天員可分得受害資金約四成;有聊天員獲利甚至達120萬元人民幣。
- 後續:案件已由山東警方偵辦,詐騙平台、招募管道及資金流向的後續監管與追贓情況待觀察。

6. 假AI、綠能股票吸金案判決出爐,主嫌梁慶飛判24年、假律師李克毅判12年。
- 結論:台北地院認定地下盤商梁慶飛及假律師李克毅等人,以虛偽增資與熱門產業包裝操縱未上市股票銷售,涉詐投資人逾7.6億元,分別重判24年與12年並沒收不法所得。
- 關鍵事實:集團鎖定經營不善公司,透過改名、變更營業項目、虛增業績及購買媒體版面,包裝成AI、綠能、半導體等熱門題材。
- 關鍵事實:李克毅冒用律師及信託相關名義,提供帳戶收取投資款並出具假履約保證,使投資人誤信款項受到專業保障。
- 關鍵事實:全案起訴32人,法院合計沒收犯罪所得逾7.6億元,其餘公司負責人、財務及業務人員亦分別被判刑。
- 後續:案件仍可上訴;檢調持續面對以熱門科技題材、假上市櫃訊息及假專業背書進行吸金的詐騙風險。

7. 調查局金融掃黑查獲953家不法公司,涉洗錢與詐欺金額逾321億元。
- 結論:調查局1月執行全國金融掃黑專案,鎖定人頭公司、虛設行號及企業帳戶洗錢模式,查獲953家不法公司與969個帳戶,犯罪金額逾321億元,並扣押逾1億元資產。
- 關鍵事實:專案動員26個外勤處站及逾千名調查官,執行215案、搜索168處、約談725人,涵蓋洗錢、詐貸、吸金、證券詐欺及逃漏稅案件。
- 關鍵事實:調查局指出,犯罪集團常以假商業交易、假驗資或高額網銀交易額度掩護資金多層轉匯,規避凍結與查扣。
- 關鍵事實:已發現跨境博弈集團以人頭公司收取假資訊服務費、廣告行銷費等方式洗錢,單案金流規模可達61億元。
- 後續:調查局將持續追查人頭公司背後金主、記帳業者及跨境金流,並與金融機構加強企業帳戶異常交易辨識。

8. 緬北白家詐騙集團4名主犯遭執行死刑,涉詐、涉賭資金逾290億元人民幣。
- 結論:中國最高法院核准對緬北白家犯罪集團4名主犯執行死刑,認定集團以園區及武裝庇護從事電信詐騙、賭博、暴力犯罪與毒品交易,造成多名中國公民死傷。
- 關鍵事實:被處決者包括白應蒼、楊立強、胡小姜及陳廣益;白家首要分子白所成於一審判死後已因病死亡。
- 關鍵事實:法院認定集團涉賭、涉詐資金逾290億元人民幣,並涉及故意殺人、傷害、綁架、敲詐勒索及強迫賣淫等犯罪。
- 關鍵事實:白應蒼另被認定參與製造、販賣約11噸甲基安非他命,白家園區曾被指為緬北大型跨境電詐活動據點。
- 後續:中國表示將持續與周邊國家合作打擊跨境電信網路詐騙、網路賭博及相關犯罪組織。

9. 泰軍公開柬埔寨邊境詐騙園區證據,發現多國假警署與冒牌金融機構設施。
- 結論:泰國軍方在柬埔寨邊境控制一處詐騙園區後,公開內部文件、話術及假警署設施,顯示園區具跨國分工特徵,並以假冒執法人員與金融機構方式對不同國家受害者行騙。
- 關鍵事實:園區內發現疑似詐騙呼叫中心、工作證、聯絡名單與話術筆記,白板上留有涉及騙取款項的英文提示內容。
- 關鍵事實:部分房間被布置為假冒上海公安局、越南銀行及巴西、澳洲、新加坡等地警署,並備有假制服與辦案標示。
- 關鍵事實:泰方稱該據點是目前發現規模較大的詐騙基地之一,過去因跨境執法限制,取得園區內犯罪證據較為困難。
- 後續:柬埔寨警方亦持續掃蕩邊境詐騙園區,已拘留大量外籍人士;涉案人員身分、受害範圍與資金追查仍待釐清。

10. 超商被點名為詐騙金流與幽靈包裹重災區,業者盼建立更直接的警政聯防。
- 結論:多家超商因ATM提款、代收包裹、點數購買與假抽獎個資蒐集,成為詐騙活動高頻場域;業者希望警方強化與熱點門市的即時聯繫,以保障店員並提升攔阻效率。
- 關鍵事實:超商常見詐騙樣態包括車手在ATM提領贓款、誘導民眾購買點數傳送序號、幽靈包裹貨到付款及假官方抽獎蒐集個資。
- 關鍵事實:業者表示,店員發現可疑車手時,可能顧慮遭報復或缺乏執法權,不易直接攔阻或報警,防詐負擔與人力成本均增加。
- 關鍵事實:刑事局建議店員發現可疑提領、異常高額購買點數或神色異常民眾時,可透過110、派出所或LINE群組即時通報。
- 後續:是否針對車手高頻提款門市建立更完整的警政連線與ATM配置改善措施,仍待政府、警政及超商業者協調。

資料整理與引用說明

整理與發布單位
良知股份有限公司(Eunomics)
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公開資訊彙整與摘要
原始資料來源
建議引用
資料整理來源:良知股份有限公司(Eunomics),Eunomics 官方網站,〈2026-02-03 詐騙防制新聞重點報告〉,2026 年 2 月 3 日,https://www.eunomics.net/posts/2914。
永久網址
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