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2026-02-04 詐騙防制新聞重點報告

1. 金管會擴大銀行可疑帳戶監控態樣,將頻繁設定約定帳戶、異常虛擬帳號等納入風險管理,以強化詐騙金流的早期攔阻與檢警協作。
- 結論:金管會預告修正異常交易管理辦法,第二類可疑帳戶態樣將增至14種,銀行遇重大或急迫疑似不法情形,可直接通知高檢署介入調查。
- 關鍵事實:新增或調整態樣包含短期頻繁設定約定帳戶、外籍人士居留身分異常、與警示帳戶共用手機號碼及虛擬帳號屢遭列警示等。
- 關鍵事實:第一類確定不法帳戶可採結清或暫停交易;第二類帳戶則由銀行持續監控,發現犯罪跡象後通報司法警察或檢方。
- 後續:修法預告期為60日,金管會預計最快於今年4月中旬上路施行。

2. 台北婦人誤信戀愛與虛擬貨幣投資詐騙,面交700萬元時遭第三人搶走;警方隨後逮捕6名嫌犯並尋回全數贓款,持續追查詐團。
- 結論:北市大同區700萬元面交搶案,初步呈現詐騙車手取款後遭人搶奪的「黑吃黑」疑點,警方已查獲6名犯嫌並起獲全部現金。
- 關鍵事實:57歲許姓女子先在臉書接觸虛擬貨幣投資廣告,已匯款或交付款項後,再依指示攜帶700萬元與張姓車手面交。
- 關鍵事實:車手取得現金不久即遭搶匪奪走錢袋,搶匪隨後搭乘賓士車往新北方向逃逸,警方並比對車手與搶匪是否早有關聯。
- 後續:警方表示已追回700萬元,將持續釐清金流、詐騙集團層級及各嫌犯分工。

3. 香港警方偵破疑似新型「撞車碰瓷」索償詐騙案,拘捕一對夫婦及兩名醫生,正檢視逾百宗可疑交通事故索償。
- 結論:香港警方懷疑有人透過虛構或誇大輕微車禍傷勢、偽造維修與醫療文件索償,案件涉及醫療證明及保險索償鏈條,最高單一索償逾30萬港元。
- 關鍵事實:被捕夫婦涉至少22宗可疑申索,曾分別報稱為私家車或的士司機、乘客,甚至被車撞到的路人,向司機及保險公司提出民事索償。
- 關鍵事實:警方發現涉案人疑使用虛假車房單據、收入證明及醫生證明申請長期病假,兩名醫生亦涉數十宗相似索償個案。
- 後續:4人因涉嫌串謀詐騙被扣查,警方稱不排除有更多涉案人士被捕。

4. 泰軍公開泰柬邊境詐騙園區內部證據,發現仿真多國警局與銀行布景、詐騙劇本及受害者資料,顯示跨境詐騙集團具高度組織化運作。
- 結論:泰國軍方在柬埔寨邊境奧斯馬園區發現大型詐騙設施,園內以假警局、假銀行攝影棚強化視訊詐騙可信度,並留有大量跨國犯罪證據。
- 關鍵事實:園區內出現仿造中國、越南、新加坡、澳洲等地警察機關或金融機構的場景,用於對被害人進行身分冒充及心理施壓。
- 關鍵事實:泰軍稱園區曾囚禁數千名人口販運受害者,部分人被迫在武裝威脅下從事詐騙,拒絕者可能遭受體罰或虐待。
- 後續:泰方已向國際媒體及觀察人員展示蒐證成果,跨國詐騙組織與涉案人員的後續追查仍待進一步處理。

5. 歐司瑪假綠能吸金案展開第四波搜索,檢警鎖定化名投顧經理的盤商,追查以未上市股票、綠能與AI題材吸金逾23億元的犯罪網絡。
- 結論:歐司瑪案被控以假綠能、半導體與AI題材包裝未上市股票,透過假律師、盤商及電話推銷人員吸引民眾投資,檢警持續擴大追查吸金鏈條。
- 關鍵事實:檢警查出化名「藍元成」的投顧經理,實為盤商張宏輔;張男被指涉推銷股票,檢方訊後依證券詐欺罪嫌以6萬元交保。
- 關鍵事實:檢方先前已起訴29名被告,調查指集團將經營不善公司重新包裝成熱門產業,聲稱即將上市櫃並以低價優惠誘騙投資。
- 後續:檢警將持續追查其他盤商、資金流向與被害人損失,案件仍在偵辦中。

6. 中國大陸公布緬北電信詐騙案件處理成果,去年前11月起訴逾1.1萬名涉詐人員,並對明家、白家等跨境犯罪集團重判。
- 結論:中國大陸持續以集中遣返、批捕起訴及重刑判決處理緬北電信詐騙集團,官方稱此舉已對跨境電詐犯罪形成震懾。
- 關鍵事實:最高人民檢察院表示,2025年前11月依法批准逮捕緬北集中遣返涉詐人員4,300多人,累計起訴1.1萬多人。
- 關鍵事實:明家與白家犯罪集團案件已有16人被判死刑並執行,另有多人被判死緩及無期徒刑;魏家、劉家等案件亦持續依法處理。
- 後續:檢方稱將持續透過雙邊、多邊機制推動反電詐國際合作,遏制跨境電信網絡詐騙高發態勢。

7. 嘉義檢方再追出女會計與親屬以不實發票詐取公司逾1,200萬元,涉案者先前已因與大嫂掏空公司逾2億元而遭判刑確定。
- 結論:嘉義一名女會計先前因長年利用虛假交易掏空公司入獄,檢方再查出她更早期與丈夫、木業公司負責人合作,以不實單據詐取千萬元。
- 關鍵事實:檢方指賴姓女會計利用職務偽造估價單、轉帳傳票及發票,讓公司誤認向丈夫或共犯公司採購商品而撥付款項。
- 關鍵事實:本次追查金額約1,227萬元;賴女先前另涉與大嫂以相同模式詐取公司逾2億元,相關案件已判刑確定。
- 後續:嘉義地檢署依詐欺、行使偽造私文書及違反商業會計法等罪嫌起訴3人。

8. 台北車站「借車資」詐騙慣犯遭起訴,男子以沒錢回高雄、錢包遺失等話術,4個月內向5名路人騙得6,400元。
- 結論:北檢認定紀姓男子在台北車站反覆利用旅客善心騙取小額車資,雖金額不高但犯行多次,依5項詐欺取財罪提起公訴。
- 關鍵事實:紀男在台北車站地下樓自動售票機前搭訕路人,謊稱身無分文、錢包遺失或需搭車返高雄、左營,借款介於1,000至1,700元。
- 關鍵事實:他每次留下電話等資訊取信被害人,但事後均無法聯絡;5名被害人陸續報警,警方彙整案件後移送偵辦。
- 後續:檢方請求法院分論併罰,並聲請沒收尚未扣案、未返還的6,400元犯罪所得。

資料整理與引用說明

整理與發布單位
良知股份有限公司(Eunomics)
整理日期
最後更新
資料性質
公開資訊彙整與摘要
原始資料來源
建議引用
資料整理來源:良知股份有限公司(Eunomics),Eunomics 官方網站,〈2026-02-04 詐騙防制新聞重點報告〉,2026 年 2 月 4 日,https://www.eunomics.net/posts/2915。
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