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2026-02-09 詐騙防制新聞重點報告

1. 金管會擬擴大可疑帳戶認定樣態,銀行對高風險金流的預警、控管與通報權限將進一步強化。
- 結論:金管會預告修法,將可疑或異常帳戶認定樣態由6項擴增至14項,涵蓋失蹤人口、頻繁設定約定帳號及虛擬帳號異常通報等情形,以提升銀行前端攔阻詐欺金流能力。
- 關鍵事實:新增樣態包括外籍人士居留證註銷或逾期、帳戶留存手機門號與警示帳戶重複等可疑情況。
- 關鍵事實:銀行若判斷帳戶出現重大或急迫異常,得直接通報高檢署;違反相關規定者最高可處5,000萬元罰鍰。
- 後續:新規最快預計於4月中旬上路,帳戶控管的申訴、救濟與誤判處理機制仍受關注。

2. 中緬泰聯合清剿妙瓦底詐騙園區,KK園區630多棟建築已拆除,逾1,500名涉詐嫌犯被押返中國。
- 結論:中國公安部稱,中緬泰聯合打擊電信網路詐騙行動已取得階段性成果,妙瓦底KK園區相關建築全數拆除,並完成大批涉電詐犯罪嫌疑人遣返與押解。
- 關鍵事實:山東、廣西公安機關近期將聯合行動中查獲的1,500多名犯罪嫌疑人押解回中國。
- 關鍵事實:中緬泰自2025年初建立部級協調機制後,已持續推動多輪清剿及10次聯合遣返行動。
- 後續:公安部表示將持續深化跨國執法合作、追捕嫌犯並清除詐騙犯罪據點。

3. 刑事局與LINE Bank簽署防詐合作意向書,透過AI預警與即時情資交換,強化涉詐帳戶前端阻斷。
- 結論:刑事警察局與連線商業銀行簽署合作意向書,將以「情資即時連線、詐騙前端阻斷」為主軸,深化警政與數位金融業者的防詐協作機制。
- 關鍵事實:LINE Bank導入AI預警及高頻異常交易偵測,最快可在每分鐘內鎖定可疑涉詐帳戶。
- 關鍵事實:該行稱迄今已阻斷413戶可疑涉詐帳戶、攔阻逾600萬元,近兩年警示帳戶數下降15.05%。
- 後續:雙方將持續建立情資交換、異常帳戶辨識及風險攔阻的合作流程。

4. 假網拍案件在彰化部分轄區竄升,警方提醒買賣雙方勿依陌生指示重設帳號、交付密碼或點數卡資料。
- 結論:彰化溪湖警分局統計,今年1月受理的詐欺案件中,假網拍以21件居首,案件數已超過假投資,顯示網路交易詐騙成為近期高頻風險。
- 關鍵事實:假賣家常以儲值、帳戶凍結或驗證身分為由,誘導買家購買點數卡、登入假網站或匯款。
- 關鍵事實:假買家則佯稱交易或物流異常,要求賣家登入指定平台、重設密碼或操作網銀,藉此盜取帳戶或騙取款項。
- 後續:警方建議網路交易應使用可信第三方平台,遇到要求提供帳密、驗證碼或拍攝點數卡時應立即停止操作。

5. 籃球教練以「無卡分期」話術詐騙101名大學生購買手機,法院判刑7年4月。
- 結論:台中周姓籃球教練假稱可利用無卡分期與退貨漏洞賺取佣金,誘騙101名大學生辦理手機分期貸款後轉售手機,致學生背負債務,遭判重刑。
- 關鍵事實:周男誘導學生以個人名義向融資公司辦理分期,承諾每支手機可獲1,500元至3,000元佣金,並以文件營造交易正常假象。
- 關鍵事實:全案共取得256支手機轉售牟利,部分學生直到融資公司催收分期款,才發現自己成為債務人。
- 後續:法院依101個詐欺取財罪及偽造文書罪判處7年4月,其中部分刑期可易科罰金,全案仍可上訴。

6. 台北婦人誤信「張忠謀免費贈書」假投資廣告,19次面交遭詐3,272萬元,涉案女車手另涉運毒。
- 結論:詐團以假冒台積電創辦人張忠謀贈書廣告引流至投資群組,誘騙高齡婦人多次面交巨額現金;警方追查車手時,另查獲其從柬埔寨走私海洛因返台。
- 關鍵事實:被害婦人因相信高獲利、穩賺不賠話術,自去年底至今年初共面交19次,損失合計3,272萬元。
- 關鍵事實:警方在桃園機場拘提廖姓女車手,於其託運行李查獲偽裝成洗衣粉的海洛因1.415公斤。
- 後續:警方依毒品、詐欺及洗錢等罪嫌移送偵辦,並持續追查其他車手與詐團上游。

7. 苗栗泰安鄉公所外洩逾2,000筆禁伐補償申請資料,當事人面臨詐騙、騷擾與土地糾紛風險。
- 結論:泰安鄉公所將原住民禁伐補償申請清冊公開於網站供下載,外洩姓名、住址、電話及土地資料等敏感個資,已下架資料並啟動行政檢討與懲處。
- 關鍵事實:外洩資料涉及約2,000多筆申請案件,內容包含申請人身分資訊、聯絡方式、土地地段、地號及申請面積。
- 關鍵事實:受害族人質疑事件屬重大且系統性個資侵害,憂心資料遭用於詐騙、騷擾或土地相關不法用途。
- 後續:部分受害民眾正串連研議提告求償,鄉公所的通報、補救及責任釐清情形待進一步說明。

8. LINE官方提醒,任何索取認證碼的要求幾乎都可判定為詐騙,民眾應立即封鎖檢舉。
- 結論:LINE針對假客服、假熟人求助及限時免費贈品等常見詐騙情境示警,強調認證碼是帳號安全核心,不應提供給任何人或透過非官方管道操作。
- 關鍵事實:詐團常以帳號異常、中獎通知或熟人緊急求助製造時間壓力,誘使用戶快速交出資料或進行帳號操作。
- 關鍵事實:LINE建議定期檢查電話、電子郵件、登入密碼與Apple或Google帳號綁定狀態,以利帳號異常時找回使用權。
- 後續:如帳號遭盜,應使用LINE官方「再次登入」流程處理,避免依照陌生訊息或假客服指示操作。

資料整理與引用說明

整理與發布單位
良知股份有限公司(Eunomics)
整理日期
最後更新
資料性質
公開資訊彙整與摘要
原始資料來源
建議引用
資料整理來源:良知股份有限公司(Eunomics),Eunomics 官方網站,〈2026-02-09 詐騙防制新聞重點報告〉,2026 年 2 月 9 日,https://www.eunomics.net/posts/2920。
永久網址
https://www.eunomics.net/posts/2920

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