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2026-02-11 詐騙防制新聞重點報告

1. 金管會擴大可疑帳戶監管範圍,新制最快4月中旬上路,銀行對疑似涉詐或異常帳戶可加強管控、暫停交易,重大急迫案件可通報檢警介入。
- 結論:金管會為阻斷詐騙金流,擬新增多項可疑帳戶辨識標準,帳戶若出現高風險身分、異常連結或頻繁設定轉帳帳號等情形,可能遭銀行限制交易或結清。
- 關鍵事實:新增態樣包括外籍人士居留證遭註銷、逾期居留或失聯,以及帳戶留存手機號碼與警示帳戶重複等。
- 關鍵事實:短時間頻繁開戶、設定約定轉帳帳號,或連結的虛擬帳號多次被列為警示,也將納入銀行持續監控範圍。
- 後續:相關修正辦法仍在預告程序,金管會預計於4月中旬完成上路。

2. 星展銀行台灣與高檢署簽署可疑交易分析合作意向書,將整合金融犯罪資料與風險參數,強化高風險帳戶預警及潛在被害人保護。
- 結論:星展銀行與高檢署建立可疑交易分析合作機制,透過跨機關資訊共享改善銀行資訊不對稱問題,提升涉詐帳戶辨識與金融詐騙金流攔阻能力。
- 關鍵事實:星展已設專責小組通報可疑涉詐帳戶,並推動高風險客戶關懷、第三方確認及久未往來帳戶主動管控。
- 關鍵事實:星展表示,2025年臨櫃服務已成功替客戶追回逾數千萬元可能遭詐騙損失。
- 後續:雙方將建立更精準的風險識別模型,持續整合高檢署提供的金融犯罪資料與風險因子。

3. 國際刑警組織警告,東南亞犯罪集團正大量運用生成式AI與深偽技術升級詐騙,使假徵才、假客服、假親友聲音與投資騙局更難辨識。
- 結論:國際刑警指出,低成本AI工具正讓詐騙集團可快速製作逼真文字、影像與聲音內容,並依受害者反應即時調整話術,增加跨國追查難度。
- 關鍵事實:犯罪集團可利用大型語言模型製作徵才廣告與客服話術,並以深偽技術模仿熟人聲音、臉孔進行詐騙。
- 關鍵事實:國際刑警認為,AI使詐騙網絡更容易去中心化,活動已由東南亞擴散至美洲、非洲與中東地區。
- 後續:各國雖持續掃蕩詐騙園區,但國際刑警認為犯罪集團將逐漸降低對人力的依賴,執法挑戰仍將升高。

4. 柬埔寨稱近期掃蕩跨國詐騙已關閉近200處據點、逮捕173名高階幹部,並遣返約1.1萬名人員,但詐騙園區問題仍受國際關注。
- 結論:柬埔寨政府表示,去年底擴大打擊行動後已封閉約190處詐騙中心,並罕見開放媒體參訪園區,試圖展現打擊跨國詐騙的執法成果。
- 關鍵事實:柬方稱已逮捕173名詐騙集團高階成員,並遣返約1萬1000名涉及詐騙活動的工作人員。
- 關鍵事實:報導指出,部分逃離園區的人員可能是遭人口販運、被迫在惡劣環境下從事詐騙工作的受害者。
- 後續:柬國是否能持續追查詐團核心、釐清被迫從事詐騙者身分及防止據點轉移,仍待觀察。

5. 春節前詐騙集團持續以ATM操作話術誘騙民眾,財金公司提醒ATM無法解除分期、取消扣款、辦理退稅或讓他人匯款入帳。
- 結論:財金公司針對9天春節連假提出ATM防詐提醒,強調民眾若接獲解除分期、退稅或帳戶異常等電話,切勿依對方指示操作ATM或轉帳。
- 關鍵事實:ATM轉帳功能僅能將款項轉出,無法透過操作ATM收款、取消扣款或解除分期付款設定。
- 關鍵事實:春節前一營業日、小年夜及除夕的11時至13時、16時至19時,是ATM交易尖峰時段。
- 後續:民眾遇ATM扣款未吐鈔或轉帳未入帳,可保留交易明細並聯繫裝設銀行或財金公司客服處理。

6. 多起銀行與超商攔阻案件顯示,假醫師賣藥、假兒子借款、假檢警要求寄提款卡及年節名義提款,仍是春節前常見詐騙手法。
- 結論:金融行員、超商店員與警方近日成功攔阻多起詐騙,受害者多因假親友、假醫療專業人士或假公務機關話術,差點匯款、提款或交出提款卡。
- 關鍵事實:桃園68歲婦人誤信網路「骨科醫師」購買不明藥品,準備匯款13萬元時被銀行與警方勸阻。
- 關鍵事實:台中60多歲男子接獲假兒子電話,準備匯出50萬元投資周轉金,警方聯繫真正兒子後成功揭穿騙局。
- 關鍵事實:台中74歲婦人遭假戶政、假警察誘導寄出2張提款卡,超商店員通報後及時攔阻,避免帳戶淪為人頭戶。
- 後續:警方提醒民眾接到親友換號碼、投資周轉或公務機關辦案訊息時,應以原有聯絡方式核實並撥打165查證。

7. 假冒電商發票中獎通知近期大規模流竄,詐團以「momo雲端發票中獎」等信件誘導民眾點入釣魚網站並填寫信用卡資料。
- 結論:財政部與電商平台提醒,發票中獎通知不會要求民眾透過陌生連結輸入信用卡卡號、安全碼或個人金融資料,收到可疑郵件應先查證。
- 關鍵事實:詐騙信件多以中獎1000元或4000元為誘餌,仿冒電商或電子發票平台版面,製造急迫領獎情境。
- 關鍵事實:財政部指出,電子發票整合服務平台的官方網站與信箱結尾為「.gov.tw」,非政府網域須提高警覺。
- 後續:若已輸入信用卡或個資,應立即聯絡發卡銀行停卡、檢查交易紀錄,並向165或警方通報。

8. 日本60多歲男子誤信社群廣告加入假交友網站,因被要求重複繳納入會費與更正轉帳費,11次匯款共損失約606萬日圓。
- 結論:日本秋田縣發生高額假交友網站詐騙,受害男子因相信「可見附近女性」廣告,不斷依詐團要求匯款,最終被金融機構察覺異常才揭發。
- 關鍵事實:男子先在Instagram收到陌生訊息,後轉往LINE聯絡,並被要求加入配對網站及匯入指定帳戶。
- 關鍵事實:詐團以轉帳操作錯誤、需要重新匯款等理由持續施壓,受害者共匯款11次。
- 後續:當地警方持續調查詐團身分,並提醒民眾勿因陌生人承諾交友或見面機會而支付入會費、保證金。

9. 美國法院缺席重判中國籍男子李達仁20年徒刑,他被控在柬埔寨設詐騙中心,以戀愛與虛擬幣投資騙取美國受害者逾7360萬美元後潛逃。
- 結論:中國籍李達仁被認定參與大規模「殺豬盤」詐騙及洗錢,在認罪後剪斷電子腳鐐逃亡,美國法院仍判處20年徒刑並持續跨國追緝。
- 關鍵事實:檢方指控詐團透過社群平台、交友網站與即時通訊軟體建立假戀情,再誘導受害者投資假虛擬貨幣平台。
- 關鍵事實:詐團至少騙得7360萬美元,其中約5980萬美元透過美國境內空殼公司帳戶轉移與洗白。
- 後續:李達仁目前仍在逃,美國執法機關將持續與國際單位合作追緝,另有多名共犯已認罪。

10. 香港去年詐騙案量雖較前年下降2.9%,但網上投資騙案損失升近六成至35.8億港元,警方將加強投資詐騙及內地學生防詐宣導。
- 結論:香港詐騙案件在2019年後首次回落,但網上投資詐騙仍是損失最嚴重類型,警方指出假股票投資群組與假交易連結持續造成重大財損。
- 關鍵事實:香港去年錄得4萬3212宗詐騙案,約佔整體罪案近一半;網購詐騙則因演唱會門票案件增加而上升。
- 關鍵事實:網上投資騙案涉款35.8億港元,內地學生涉及投資騙案的宗數與損失金額分別大幅上升。
- 後續:香港警方表示將重點宣導社群投資群組、假內幕消息及假交易平台風險,並加強科技監控措施。

資料整理與引用說明

整理與發布單位
良知股份有限公司(Eunomics)
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公開資訊彙整與摘要
原始資料來源
建議引用
資料整理來源:良知股份有限公司(Eunomics),Eunomics 官方網站,〈2026-02-11 詐騙防制新聞重點報告〉,2026 年 2 月 11 日,https://www.eunomics.net/posts/2922。
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