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2026-02-12 詐騙防制新聞重點報告

1. 春節連假防詐升級,金管會提醒民眾防範假投資、冒名轉帳、交付金融資料與不明連結四大風險。
- 結論:春節期間資金往來與網路消費增加,金管會要求民眾提高警覺,投資、匯款及使用數位服務前均應完成查證。
- 關鍵事實:金管會提醒,詐團常以「過年賺外快」、「穩賺不賠」等話術,透過社群、群組及通訊軟體誘導假投資。
- 關鍵事實:民眾匯款前應核對受款人姓名與帳號,存摺、提款卡、網銀帳密及驗證碼均不得交付他人。
- 後續:民眾若接獲可疑簡訊、連結或投資訊息,可向金融機構官方管道或撥打165專線查證。

2. 數發部示警春節「數位紅包」釣魚詐騙,假冒領取紅包、電子支付帳戶異常的連結,可能用來盜取個資與OTP驗證碼。
- 結論:詐團利用春節紅包與電子支付需求,誘使民眾轉傳惡意連結、填寫金融資料,帳戶資金可能因此遭盜領或盜刷。
- 關鍵事實:假紅包頁面常先顯示「領取成功」,再要求分享給多名好友或群組,藉此擴散釣魚網站。
- 關鍵事實:假網站可能要求輸入身分證、銀行帳號、信用卡資訊及OTP驗證碼,實際目的在取得帳戶控制權。
- 後續:官方不會要求民眾以密碼、驗證碼或先付款方式領取紅包,發現可疑訊息應停止操作並查證。

3. 「好樂貸」P2P平台涉以假債權與虛假風險準備金吸金14.5億元,新北檢起訴5人及2家公司並求處主嫌重刑。
- 結論:檢方認定好樂貸以高報酬、保本與平台購回債權等話術吸引投資人,後期疑靠假債權及不實資料持續吸金。
- 關鍵事實:平台自2019年至2024年間標榜年化報酬率14%至16%,吸收投資金額約14億5828萬元。
- 關鍵事實:檢方查出業者涉上架假債權、虛列風險準備金,並以少數真實債權及律師查核意見誤導投資人。
- 後續:檢方已扣押存款755萬餘元及14筆不動產,並建請法院沒收不法所得及對主嫌從重量刑。

4. 四海幫主張存偉涉「安心幣商」假投資詐團跨境黃金洗錢案,北檢複訊後諭知500萬元交保並限制出境出海。
- 結論:檢警追查假投資詐團將贓款購買黃金、偽裝成門擋空運境外洗錢,懷疑張存偉涉及金流與上游運作。
- 關鍵事實:警方查獲詐團以鉛錫合金包覆金條,偽裝成門擋寄往柬埔寨、越南等地,涉案黃金累計估逾300公斤。
- 關鍵事實:案件初估受害者約169人、財損約6億元,先前已有7名涉案成員因詐欺及特殊洗錢等罪遭起訴。
- 後續:張存偉是否為洗錢鏈關鍵上游及實際金流控制者,仍待檢警持續追查釐清。

5. 南投檢警破獲假虛擬貨幣儲值卡詐團,利用偽造交易平台與獲利畫面詐騙20餘人,財損超過6000萬元。
- 結論:詐團假冒國外虛擬貨幣交易所發行不實儲值卡,並以假App顯示投資獲利,讓被害人誤信已持有虛擬資產。
- 關鍵事實:警方查出詐團假借trust wallet、blockchain.com等名義,要求被害人以預設帳密登入偽造交易系統。
- 關鍵事實:警方逮捕以劉姓男子為首的9人,查扣現金354萬餘元、點鈔機、筆電及手機等證物。
- 後續:全案已依詐欺、銀行法及洗錢防制法等罪嫌起訴,警方提醒合法交易所通常不會販售所謂虛擬貨幣儲值卡。

6. 彰化女子誤信AI合成視訊男友,差點抵押房產借款400萬元買房,經當舖及警方攔阻後避免財產損失。
- 結論:詐團以深偽視訊強化網戀真實感,再以共同買房為由要求被害人籌錢,顯示愛情詐騙已結合AI影像技術。
- 關鍵事實:女子與自稱中國籍的網友交往約一年、從未見面,仍相信對方將來台同居並合資購屋。
- 關鍵事實:警方察覺視訊男子臉部表情、嘴型與光影不自然,研判為AI合成影像並即時勸阻貸款。
- 後續:警方提醒,未實際見面的網友若要求借貸、抵押或投資,應立即停止金錢往來並撥165查證。

7. 新北女子誤信Threads「按讚追蹤抽iPhone」活動,依指示寄出兩張提款卡,警方在物流途中成功攔回。
- 結論:詐團以假中獎、假實名認證及帳戶凍結恐嚇,誘導民眾寄出提款卡,企圖取得帳戶控制權及製造人頭帳戶。
- 關鍵事實:被害人先收到中獎私訊,後被要求加入LINE客服,並被假冒金管會人員指示寄卡至台中超商。
- 關鍵事實:警方接獲報案後立即聯繫物流業者,於包裹交付詐團前攔截,成功追回兩張提款卡。
- 後續:警方重申政府機關與銀行不會要求寄送提款卡、存摺或提供密碼,遇到類似要求應立即報警。

8. 屏東婦人遭假檢警誘騙購買439萬元黃金,銀樓通報警方後以假金條誘捕車手,成功逮捕兩名嫌犯。
- 結論:假檢警詐團以「帳戶遭監管」為由,誘導被害人把現金換成黃金交付,幸經銀樓與警方合作攔阻並查緝車手。
- 關鍵事實:婦人遭詐團謊稱涉入刑案,因無提款卡而被要求購買金條交由專員「監管」。
- 關鍵事實:警方安排婦人以假金條面交,逮捕前來取貨的車手與監控手,兩人已依詐欺罪嫌移送法辦。
- 後續:婦人保住真金條後,因金價上漲估計增值逾70萬元;警方持續宣導銀樓高額購金應提高警覺。

9. 泰國反洗錢辦公室擬聲請沒收四大跨境詐騙與洗錢案資產,總額約130.74億泰銖,涉案對象包含陳志等人。
- 結論:泰國當局加大跨境詐騙及洗錢犯罪打擊力度,擬將涉案土地、豪宅、車輛、遊艇、現金與珠寶等資產收歸國有。
- 關鍵事實:最大案件涉及「登泰」等人,相關68項資產估值約121.23億泰銖,疑與大規模詐騙公眾犯罪有關。
- 關鍵事實:另涉柬埔寨太子集團創辦人陳志的加密貨幣洗錢案,泰方擬沒收96項資產,估值約3.45億泰銖。
- 後續:泰國反洗錢辦公室將建請檢察官向法院提出沒收聲請,最終資產歸屬仍待司法裁定。

10. 緬甸KK園區遭拆除後,外界揭露距離原址約5公里的「青松園區」疑正快速擴建,疑有跨國電詐人員被困。
- 結論:跨境電詐據點疑由集中式園區轉為分散化重建,青松園區被指具高度封閉設施,反映清剿後仍有再聚集風險。
- 關鍵事實:流出影像顯示園區建築窗戶設鐵欄與鐵網,外圍有鐵柵、監視設備、巡邏車及大量建築材料。
- 關鍵事實:馬來西亞公益組織指稱,園區疑有遭通緝人士涉誘騙至少150名馬來西亞人前往從事電信詐騙。
- 後續:園區規模、實際運作與受困人數尚待緬甸及相關國家執法機關進一步查證。

11. 我國駐外警察聯絡官2025年與各國合作偵破26件跨國案件,緝獲167名境外逃犯並救援60名受困海外國人。
- 結論:面對電信詐欺、洗錢、人口販運等跨境犯罪,駐外警察聯絡官持續扮演情資交換、偵查協作及救援國人的關鍵角色。
- 關鍵事實:跨國合作案件涵蓋詐欺、毒品、槍砲、兒少性剝削及恐嚇公眾安全等犯罪類型。
- 關鍵事實:內政部指出,駐外聯絡官與外交體系合作,協助海外受困國人返國或脫困共60人。
- 後續:政府表示將持續深化與各國執法機關合作,並爭取參與INTERPOL等多邊警政合作機制。

12. 台北市2025年警銀合作攔阻2525件詐騙案、保住26.55億元,市府核發近199萬元獎金表揚有功金融人員。
- 結論:北市警銀聯防持續發揮阻詐效果,全年攔阻金額居六都之冠,但假投資詐騙仍為主要財損來源。
- 關鍵事實:北市2025年成功攔阻2525件詐騙案,金額約26億5486萬元,受表揚銀行包括國泰世華、王道與中信等。
- 關鍵事實:單筆最高攔阻案例為民眾欲將1300萬元匯至不明境外帳戶,行員發現說詞反覆後通報警方阻止。
- 後續:北市將持續以行員關懷提問、警察到場辨識及獎勵制度,強化金融端攔阻詐騙金流。

資料整理與引用說明

整理與發布單位
良知股份有限公司(Eunomics)
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公開資訊彙整與摘要
原始資料來源
建議引用
資料整理來源:良知股份有限公司(Eunomics),Eunomics 官方網站,〈2026-02-12 詐騙防制新聞重點報告〉,2026 年 2 月 12 日,https://www.eunomics.net/posts/2923。
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