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2026-02-20 詐騙防制新聞重點報告

1. 星展銀行與高檢署簽署可疑交易分析機制MOU,將整合金融犯罪資料與銀行風險參數,強化可疑帳戶預警、金流辨識及跨機關防詐協作。
- 結論:星展銀行將透過與高檢署的資料合作,提升可疑交易風險模型精準度,並擴大對高風險帳戶、久未往來帳戶及潛在被害人的主動防護。
- 關鍵事實:
- 星展已設專責小組定期通報可疑涉詐帳戶,並推動高風險客戶關懷、第三方確認及帳戶管控措施。
- 銀行表示,2025年臨櫃服務已成功協助客戶追回逾新台幣數千萬元的潛在財損。
- 合作後將導入高檢署提供的金融犯罪資料、風險因子及參數,建置更準確的風險識別模型。
- 後續:雙方將持續深化可疑交易分析與風險資訊共享,實際攔阻成效仍待後續觀察。

2. 警政署165打詐儀錶板顯示,台灣今年1月受理詐騙案逾1.43萬件、財損逾70億元,春節期間以投資與網購詐欺最為常見。
- 結論:春節資金流動與網購需求增加,詐團集中以假投資平台、優惠方案及低價購物廣告誘騙民眾,整體詐騙財損較前期呈現上升趨勢。
- 關鍵事實:
- 今年1月全台受理詐騙案件1萬4301件,財產損失金額為70億557.6萬元。
- 假投資常以社群廣告、假APP及假獲利畫面博取信任,再以保證金、手續費阻止受害人出金。
- 購物詐欺多利用LINE群組、社群貼文與一頁式網站,以遠低於市價商品誘導付款。
- 後續:警方呼籲投資、購物應使用可信平台,遇可疑付款要求可撥打165或110查證。

3. 假冒網購平台「訂單待確認」的詐騙手法造成民眾近10萬元存款遭盜領,詐團以假客服及假金管會人員連環施壓取得金融卡與密碼。
- 結論:詐團利用民眾年節網購頻繁、擔心誤下單的心理,將假訂單通知延伸為個資外洩與帳戶凍結危機,誘使受害人交出提款卡。
- 關鍵事實:
- 受害者收到金額1萬6682元的假訂單郵件後,依信中聯絡方式尋求取消訂單。
- 對方先稱個資外洩,再假冒金管會人員威脅帳戶將凍結、可能涉及詐欺案件。
- 受害者將兩張提款卡及密碼寄往指定超商後,帳戶近10萬元存款遭提領一空。
- 後續:警方提醒政府機關不會要求寄交金融卡、密碼或代管帳戶,相關訊息應先向165查證。

4. 基隆地院判決一名男子因申辦預付卡並轉賣SIM卡給詐團,構成幫助詐欺取財罪;男子僅獲500元報酬,最終被判刑9個月。
- 結論:法院認定成年且具工作經驗者,對「辦門號換現金」交易中的異常情形應有所警覺,仍提供SIM卡給陌生人即須承擔幫助詐欺刑責。
- 關鍵事實:
- 被告於2024年在桃園申辦預付卡後,將SIM卡交給自稱「陳專員」者並取得500元。
- 詐團利用該門號以假投資話術,向兩名被害人詐得80萬元及200萬元。
- 法院考量被告曾有詐欺相關前科、犯後否認犯行,依累犯規定判處有期徒刑9月。
- 後續:全案仍可上訴;警方持續提醒民眾勿出租、出售或交付金融帳戶及電信門號。

5. 多起警銀攔阻案件顯示,詐團持續透過假投資、假保單、假交友及帳戶異常訊息鎖定中高齡民眾,所幸多筆款項在匯出或提領前被攔下。
- 結論:春節前後詐騙話術涵蓋高報酬保單、黃金投資、社群帳戶凍結及網路交友購屋,銀行行員與警方及時介入成為阻斷金流的重要防線。
- 關鍵事實:
- 台北一名婦人誤信假保險經理人推銷高報酬保單,欲匯50萬元至個人帳戶,遭警銀攔阻。
- 萬華76歲婦人誤信抖音網友稱帳戶遭凍結,欲提領60萬元,經警方舉例說明後取消提款。
- 台中另有婦人因投資群組鼓吹黃金飆漲欲匯100萬元,警方確認為典型假投資手法後成功勸阻。
- 後續:警方呼籲保險與投資款項應匯入合法機構帳戶,社群私訊稱帳戶異常時應直接向銀行官方管道核實。

6. 創心醫電創辦人蔡昆熹被控以假增資、未上市股票及併購話術吸金逾億元,並涉嫌掏空公司資產;案件已由新竹地檢署起訴並進入法院審理。
- 結論:這起案件涉及以新創獎項、政商參訪及即將興櫃等形象吸引投資,再透過疑似不實增資與股票交易募資,相關刑責尚待法院認定。
- 關鍵事實:
- 投資人指控蔡昆熹涉嫌偽造董事會同意增資、盜刻印章及印製未上市股票對外販售。
- 報導稱涉案人另被指製造假債權與假金流,並將約3700萬元公司款項匯入個人帳戶。
- 新竹地檢署去年底依偽造文書、背信等罪起訴,蔡昆熹則公開否認指控並稱遭前董事誣陷。
- 後續:案件正在法院審理,相關涉案金額、責任歸屬及投資人損害仍待司法程序釐清。

7. 美國舊金山一名退休人士陷入「殺豬盤」愛情投資騙局,雖有親友及執法機關多次警告,仍陸續匯出逾50萬美元畢生積蓄。
- 結論:跨境殺豬盤透過長期情感經營、虛構高資產身分及加密貨幣投資獲利承諾,使受害者即使面對家屬勸阻仍持續匯款,造成重大財產損失。
- 關鍵事實:
- 受害人透過臉書、WhatsApp認識自稱日本晶片業務員的女子,對方以照顧陪伴及共同赴夏威夷生活建立信任。
- 詐騙者聲稱靠加密貨幣投資獲利數百萬美元,引導受害人分批匯款至馬來西亞、越南等地銀行帳戶。
- 受害人兒子曾發現愛情與投資訊息異常並提出警告,但仍未能及時阻止匯款。
- 後續:案件凸顯家屬介入與金融機構風險攔阻的重要性,詐騙集團身分及款項流向仍待追查。

資料整理與引用說明

整理與發布單位
良知股份有限公司(Eunomics)
整理日期
最後更新
資料性質
公開資訊彙整與摘要
原始資料來源
建議引用
資料整理來源:良知股份有限公司(Eunomics),Eunomics 官方網站,〈2026-02-20 詐騙防制新聞重點報告〉,2026 年 2 月 20 日,https://www.eunomics.net/posts/2931。
永久網址
https://www.eunomics.net/posts/2931

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