1. 王道國際理財顧問涉以高額代辦費與恐嚇性契約招攬貸款,檢警已大規模搜索並拘提多人,案件朝詐欺、背信及重利方向偵辦。
- 結論:王道國際理財顧問涉嫌利用與銀行近似名稱招攬信用弱勢借款人,藉高額收費及禁止提告條款牟利,金管會告發後遭檢警全面查緝。
- 關鍵事實:該公司宣稱可協助整合債務、申辦貸款,合約規定成功貸款須支付貸款額度20%作為代辦費。
- 關鍵事實:契約另約定申貸失敗、取消委任仍可能收取費用;客戶若提告致帳戶遭警示,每日須賠償20萬元。
- 關鍵事實:北檢指揮刑事局兵分23路搜索,拘提負責人、會計與業務等20人;公司改名「鑫勵」後仍被指持續經營。
- 後續:檢警將釐清實際被害人數、收費流向及涉案人員分工,是否構成重利、詐欺等罪責尚待偵查結果。
2. 四海幫相關跨境洗錢水房被查出涉匯出逾84億元不法金流,檢方已起訴5名幹部並追緝在逃核心人物。
- 結論:基隆檢調偵破大型跨境洗錢網路,認定集團透過人頭公司、假貿易與多層轉帳,協助詐欺、博弈及毒品犯罪所得外流。
- 關鍵事實:檢方指控集團利用大量人頭公司與不實交易紀錄,將資金經多層帳戶轉往美國、日本、中國等境外公司。
- 關鍵事實:專案小組估計境外匯出金額達84億餘元,已查扣約1億209萬元資金,並掌握部分資金涉及詐欺與博弈所得。
- 關鍵事實:黃姓、邱姓等5名被告遭依組織犯罪、洗錢及加重詐欺等罪起訴;檢方對兩名主要幹部求處8年重刑。
- 後續:被指為核心人物的董姓男子仍在逃,檢方另案追查其行蹤、資金控制範圍及其他共犯。
3. 台中警方破獲藏身民宅的假虛擬資產交易所,詐團以現金、黃金面交及假冷錢包餘額,造成被害人損失逾億元。
- 結論:詐團將巷弄民宅包裝為虛擬資產交易所,利用保證獲利與補款出金話術誘導面交,藉後門轉移贓款製造金流斷點。
- 關鍵事實:集團要求被害人下載假投資App,並可接受現金或黃金;黃金以磅秤秤重後,假稱依市價換算為虛擬貨幣。
- 關鍵事實:彰化一名工廠業者誤信投資話術,先後交付現金及金飾、金條,累計損失約8,000萬元。
- 關鍵事實:警方已查獲張姓首腦及相關車手、收水人員共17人,查扣現金、手機及虛擬貨幣錢包等證物。
- 後續:台中地檢署已依加重詐欺、洗錢及組織犯罪等罪起訴,涉案平台、被害範圍與贓款返還情形仍待法院審理。
4. 內政部提出網路交友媒合服務契約草案,將限制自動續約與AI假會員,並要求平台建立防詐及安全機制。
- 結論:交友App首套專屬契約規範草案出爐,明定平台不得以預設勾選取得自動續約同意,並可對AI假帳號互動要求退費。
- 關鍵事實:平台若提供免費試用後自動轉付費,須在首次收費前清楚揭露政策並取得使用者明確同意。
- 關鍵事實:若以AI或演算法建立不實會員帳號與消費者互動,消費者可終止契約、要求退費,平台還可能負違約責任。
- 關鍵事實:草案要求平台提供容易取消訂閱的方式,並建置年齡驗證、防詐騙與使用安全等相關措施。
- 後續:草案尚須完成法制作业后才会正式实施,具体施行日期及业者配套规范待主管机关公告。
5. 警銀聯防持續擴大防詐措施,刑事局指出可疑帳戶監控、臨櫃關懷及ATM辨識機制,已提升攔阻與止付速度。
- 結論:警方與金融機構透過可疑帳戶監測、臨櫃關懷及ATM預警共同阻詐,近期警示帳戶及詐騙財損數據均呈下降趨勢。
- 關鍵事實:刑事局表示,2025年鷹眼聯盟監測並由銀行自主管制7.4萬個可疑帳戶,攔阻金額約54.3億元。
- 關鍵事實:銀行臨櫃「多聊一句」攔阻金額,2023年至2025年由75億元增至112億元;2026年上半年已接近50億元。
- 關鍵事實:165金融調閱聯防平台電子化後,涉詐帳戶列警示所需時間由約30分鐘縮短至約2分鐘。
- 後續:警方將持續擴增ATM脫口罩辨識、異常交易警示及跨行風險資料交換,以因應詐團改用ATM分批提領規避臨櫃查核。
6. 基隆警提出ATM提款限額管制建議,以回應詐團指示被害人避開銀行櫃檯、分批提款後面交現金的新趨勢。
- 結論:基隆警方發現詐團透過分散多張金融卡、分批ATM提現方式規避警銀聯防,建議中央研議異常提款限額與轉臨櫃機制。
- 關鍵事實:基隆市6月受理詐騙157件、財損4,854萬元,案件數較前月減少4%,財損減少30%。
- 關鍵事實:警方指出,有被害人使用5張金融卡於不同機構ATM提領,十多天內提取逾300萬元後交付詐騙集團。
- 關鍵事實:當地6月以網路購物詐騙案件最多,但假投資及假交友投資詐騙合計占整體財損近六成。
- 後續:ATM提款限額管制仍屬地方警方面向中央提出的建議,是否推動及管制方式尚待跨部會研議。
7. 不明手機清理App取得無障礙權限後可遭遠端操控,案例顯示高風險系統權限已成盜轉帳戶資金的重要破口。
- 結論:中國湖北案例顯示,使用者下載不明App並授權無障礙功能後,手機可能遭遠端操作進行轉帳,民眾應避免任意授予高權限。
- 關鍵事實:被害人因下載網頁廣告中的手機清理App,安裝時未檢視權限內容,即同意開啟無障礙功能。
- 關鍵事實:詐團疑透過惡意程式遠端控制手機,趁深夜操作多筆轉帳,帳戶近6萬元人民幣資金遭轉出。
- 關鍵事實:無障礙功能原為輔助操作設計,但惡意程式取得權限後可讀取畫面、模擬點擊,甚至隱藏通知。
- 後續:款項因家人及時察覺並報案而被攔回;用戶如發現手機自行操作或帳戶異常,應立即停用網路、聯繫銀行並報警。
2026-07-23 詐騙防制新聞重點報告
資料整理與引用說明
- 整理與發布單位
- 良知股份有限公司(Eunomics)
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- 建議引用
- 資料整理來源:良知股份有限公司(Eunomics),Eunomics 官方網站,〈2026-07-23 詐騙防制新聞重點報告〉,2026 年 7 月 23 日,https://www.eunomics.net/posts/3024。
- 永久網址
- https://www.eunomics.net/posts/3024
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