2026-08-02 詐騙防制新聞重點報告

1. 虛擬資產服務法三讀後，詐騙金流追查與交易平台監管將更具法源，但跨境快速轉移資產仍是執法缺口。
- 結論：新法透過許可、紀錄保存與異常交易處置，提升虛擬幣詐騙的辨識及攔阻能力；惟犯罪資產可迅速跨鏈、轉往境外，仍需跨境緊急凍結機制配合。
- 關鍵事實：
- 專法要求虛擬資產業者保留交易紀錄至少5年，並建立客戶身分確認、異常交易通報及暫停措施。
- 業者與司法機關可串接鏈上金流、平台資料及銀行紀錄，協助辨識實際控制錢包地址的涉案人。
- 專家指出，虛擬資產可在數分鐘內轉往境外交易所、非託管錢包或混幣工具，現行司法互助速度難以及時追上。
- 後續：業界建議建立24小時跨境證據保存與資產凍結窗口，實際配套及跨國合作成效仍待觀察。

2. 刑事局示警詐團改以超商店到店寄送大額現金，藉物流繞過銀行關懷與帳戶風控，形成新型洗錢管道。
- 結論：詐騙集團已由要求寄送金融卡，進一步指使被害人將成綑現金以交貨便寄出；一旦包裹取走，攔阻及追贓難度將明顯升高。
- 關鍵事實：
- 台南一名退休男子陷入網戀，依指示分兩次以超商交貨便寄出260萬元及325萬元現金，合計損失585萬元。
- 刑事局初估，自6月以來全台已出現十餘起利用超商物流寄送現金的案例，業者也曾成功勸阻可疑寄件。
- 此手法不經銀行臨櫃或轉帳流程，可避開部分防詐關懷、帳戶圈存與警示機制，車手則可直接到店取件。
- 後續：警方提醒政府機關、金融機構不會要求民眾寄送現金、金融卡或密碼，將持續與物流及超商強化通報攔阻。

3. 新竹市推動地籍、稅籍異動即時通知，防堵詐團利用抵押權與預告登記控制被害人房產並索取贖回費。
- 結論：面對以不動產設定及預告登記為核心的新型詐騙，市府整合地政與稅務通知服務，讓所有權人及信任親友可及早發現異常異動。
- 關鍵事實：
- 詐團鎖定急需資金者或獨居長者，以保證獲利、穩賺不賠話術取得權狀與身分資料，再辦理抵押及預告登記。
- 預告登記完成後，房屋買賣、贈與及抵押等處分，原則上須經請求權人同意，可能使屋主失去自由處分權。
- 新竹市「地籍異動即時通」申辦已逾1.9萬人，但所有權人涵蓋率仍不足9%；一站式服務可併同申請稅籍通知。
- 後續：市府呼籲民眾勿任意交付權狀、印鑑及身分文件，並將持續推廣異動通知與地政諮詢服務。

4. 假貸款廣告以「帳戶美化、金流包裝」誘使民眾交出帳戶資料，實際可能把帳戶變成詐團收付款或洗錢工具。
- 結論：宣稱信用不佳也可核貸、要求以帳戶美化提高核貸率的貸款服務，屬高風險詐騙警訊；提供帳戶後不僅貸款未成，還可能涉入不明金流。
- 關鍵事實：
- 個案當事人在Instagram看到貸款廣告後，被轉介至LINE，對方自稱資產管理公司客服並宣稱可協助核貸。
- 騙徒以帳戶現金流不足為由，要求提供銀行帳戶資料，承諾由專業團隊操作金流、改善財力條件。
- 當事人帳戶其後出現多筆不明款項進出，追問核貸進度時對方拖延失聯，才警覺帳戶可能遭不法利用。
- 後續：警方提醒勿交付帳戶、網銀資料或提款卡給陌生貸款業者；若帳戶出現異常金流，應立即聯繫銀行並報警處理。

5. 高雄男子由童裝購物資訊被引導加入投資群組，4度面交現金及黃金損失424萬元，第5次交易時警方逮捕車手。
- 結論：詐團以社群購物接觸為入口，再轉為貨櫃高報酬投資話術，短期內多次面交榨取被害人資產；警方誘捕行動已查獲涉案收款人。
- 關鍵事實：
- 王姓男子瀏覽臉書童裝資訊後遭主動接觸，被引導加入LINE群組並相信投資貨櫃可獲高額報酬。
- 他在7月間4次面交384萬餘元現金，另交付價值約40萬元黃金，累計財損約424萬元。
- 詐團再要求面交70萬元時，被害人報警；警方在高雄楠梓區超商埋伏，逮捕27歲李姓車手。
- 後續：李男依加重詐欺等罪嫌移送橋頭地檢署，警方將持續追查詐團上游成員及資金流向。

6. 新北假投資被害人遭騙133萬元後再被索取75萬元，警方設局逮捕假扮投資公司人員的女車手。
- 結論：以「高獲利、穩賺不賠」為包裝的網路投資持續透過面交收款擴大損失；被害人及時報案並配合誘捕，成功攔下後續75萬元款項。
- 關鍵事實：
- 邱姓被害人自6月起誤信網路投資資訊，已陸續交付133萬元，詐團仍要求再面交75萬元。
- 38歲胡姓女子攜帶偽造投資公司工作證、收款收據到鶯歌區取款，企圖以業務人員身分取得信任。
- 警方在胡女收取現金時逮捕，現場查扣手機、偽造工作證、收據及面交現金等證物。
- 後續：胡女依詐欺及違反洗錢防制法移送偵辦，警方將向上追查幕後詐團及金流。

7. 前角力國手假扮虛擬貨幣門市收取1634萬元詐款，二審改判4年並認定仍有再犯風險，駁回交保聲請。
- 結論：法院認定葉姓被告雖已與部分被害人和解且提出重返體壇說法，但其犯罪網絡與誘因仍存在，無法排除反覆犯罪可能，仍有羈押必要。
- 關鍵事實：
- 葉男加入詐團後，在台中設立假虛擬貨幣門市，以高報酬投資話術引導至少7名被害人到場交付款項。
- 他4天內收取約1634萬元贓款並交給上游，個人取得約1萬5000元報酬，一審判刑4年10月。
- 二審考量他已與4名被害人和解並履行賠償，改判4年、併科16萬元罰金，但案件仍可上訴。
- 後續：法院駁回具保停押聲請；案件尚未定讞，羈押及後續上訴程序仍待進行。

8. 教育部增設5處樂齡數位體驗場域，將手機防詐、網路掛號及購票等課程納入高齡者就近學習資源。
- 結論：教育部擴大樂齡數位服務據點，將防詐與日常數位操作納入一對一諮詢及課程，以降低高齡者面對網路資訊與手機服務時的風險。
- 關鍵事實：
- 新增場域位於桃園大溪、苗栗三灣、南投魚池、雲林莿桐及台南南區，全台示範體驗場域增至15處。
- 服務對象為55歲以上民眾，課程涵蓋手機防詐、網路掛號、網路購票查詢、常用軟體及智慧設備操作。
- 部分據點結合電信業者、大專校院與醫療院所，由學生擔任數位幫手，並將服務延伸至行動不便長者。
- 後續：教育部預計2027年持續以徵件方式擴增有意願建置的鄉鎮市區，成效及覆蓋範圍待後續評估。