2026-08-12 詐騙防制新聞重點報告

1. 慈濟BNT疫苗採購詐騙案已起訴17人，檢方認定涉案集團以虛假採購管道取得10.6億元佣金，並透過現金與黃金轉換隱匿不法所得。
- 結論：陳昱瑄等人涉嫌藉疫苗採購需求詐取慈濟10.6億元，案件已進入法院審理程序，檢方持續追查未扣得黃金及可疑款項最終流向。
- 關鍵事實：
- 檢方查扣158.8公斤黃金及9308萬元現金，涉案人購入黃金總量估達232公斤，約73.3公斤仍下落不明。
- 起訴書的資金分配手札載有「DPP 100萬」等文字，檢方認定款項流向不詳人士，但代號所指對象尚未查明。
- 涉案款項被指透過人頭公司轉匯、提領現金及購買黃金，陳昱瑄等17人遭依詐欺、洗錢及業務侵占等罪嫌起訴。
- 後續：通緝中的李易儒及未查扣黃金去向仍待追緝；「DPP」記載是否對應特定個人或單位，也待司法調查釐清。

2. 包租代管業者兆基屋管爆發公司債與資金爭議，前董事長李建成涉侵占近7億元投資款遭羈押，並引發政府監管與社宅標案風險質疑。
- 結論：兆基案已由單一企業資金爭議延伸為包租代管監管問題，主管機關須釐清業者財務、帳戶管制及房東租客權益是否受影響。
- 關鍵事實：
- 投資人指稱業者以社宅標案及政府撥款收益作為公司債募資、還債基礎；李建成被查涉嫌侵占近7億元資金。
- 兆基表示涉爭議的趙姬投資、寄居蟹管理顧問與兆基屋管屬不同法人，並稱部分銀行帳戶列警示已影響日常資金調度。
- 內政部表示將研議業者營運異常時，是否可提前介入接管或終止契約，並要求相關業者說明財務爭議。
- 後續：檢警持續調查資金流向與公司債責任，帳戶警示措施能否解除及包租代管服務是否受衝擊仍待觀察。

3. 桃園「夢想不動產」傳出業務以房地產高報酬話術吸金後失聯，受害者稱涉及金額可能逾20億元，刑事局已接獲報案偵辦。
- 結論：不動產投資案疑以8%至12%價差獲利吸引民眾投入積蓄與房貸，現因涉案業務失聯而爆發大規模求償與刑事調查。
- 關鍵事實：
- 多名投資人稱涉案業務長期使用假名招攬投資，受影響人數可能逾百人，估計吸金規模逾20億元。
- 有受害家庭稱投入遺產、親屬資產及房屋抵押貸款，單一家庭損失超過8000萬元，且仍須負擔房貸。
- 刑事局表示已接獲被害人報案，呼籲受害者保全投資契約、匯款紀錄及對話內容，協助釐清金流與涉案人行蹤。
- 後續：涉案金額、公司與業務人員責任及資產是否已遭移轉，均待警方擴大蒐證確認。

4. 刑事局偵破四海幫海岳堂成員涉入假投資詐騙案，查出至少26名被害人受騙，財損約1.45億元，共逮捕39名涉案人。
- 結論：詐團以假投資公司、社群廣告與假App營造穩賺獲利，並由幫派成員分工收款與洗錢，已被警方瓦解並移送偵辦。
- 關鍵事實：
- 詐團涉嫌假冒投資分析師，透過臉書廣告及LINE群組引導被害人註冊假平台，再以後台操控數字製造獲利假象。
- 警方查出至少26人受害，最高單一受害金額逾2500萬元；涉案總財損約1億4496萬元。
- 警方查扣賓士車、工作手機、現金與泰達幣等證物，周姓分會長及負責洗錢的蔡姓副會長等人涉案。
- 後續：案件已依詐欺、洗錢及組織犯罪等罪嫌移送，警方將持續追查尚未查明的金流與共犯。

5. 桃園三個家族涉嫌以槍手冒名住院、虛構傷病等方式詐領保險金，10年間向13家保險公司申請911次理賠，15人遭起訴。
- 結論：詐保集團藉假跌倒、腦震盪與急性腸胃炎等病名取得住院文件，累計詐得2663萬餘元，顯示集團化冒名理賠手法已遭檢調追訴。
- 關鍵事實：
- 李、唐、邱姓家族及友人共17人，涉嫌自2016年起投保醫療、健康及意外險，再安排槍手冒名住院。
- 涉案人為降低身分遭識破風險，跨縣市前往苗栗、台中及台南等地醫療院所就診，取得診斷證明後申請理賠。
- 台北地檢署依加重詐欺等罪起訴15人，另有2名未成年被告移送少年法院審理。
- 後續：檢方將持續處理犯罪所得追徵與保險公司求償；槍手及中間介紹人身分仍可能擴大追查。

6. 桃園社福管理師與康復之家負責人涉嫌利用住民身分偽造租約，向中央擴大租金補貼專案詐領逾25萬元，兩人已被起訴。
- 結論：涉案人利用康復之家住民作為人頭製造租屋假象，詐領政府租金補貼，案件因住民察覺遭冒名後檢舉而曝光。
- 關鍵事實：
- 劉姓管理師擬妥租約後，透過吳姓康復之家負責人找來4名住民簽名，並涉嫌未經同意冒用印章。
- 其中3名人頭租補申請獲核准，2024年至2025年間共詐得25萬3600元。
- 劉、吳兩人坦承犯行並已返還部分款項，檢方聲請沒收尚未返還的10萬2800元。
- 後續：案件將由法院審理偽造文書及詐欺責任，主管機關也將追查相關補貼申請資料是否有其他異常。

7. 俄羅斯19歲女子遭高薪工作誘騙至緬甸詐騙園區，拒絕從事加密貨幣戀愛詐騙後遭虐待，逃抵泰國後獲救送醫。
- 結論：跨境詐騙園區以高薪職缺招募外籍青年並強迫從事網路詐騙的手法再度曝光，泰國警方已介入追查涉案人員與越境過程。
- 關鍵事實：
- 被害人原被承諾每月3000美元工作，經中國、泰國及緬甸轉運後，被帶往靠近泰國邊境的大其力詐騙園區。
- 她稱遭約8名男子看守，園區要求以外貌誘導他人投資加密貨幣；拒絕配合後遭毆打並留下多處傷勢。
- 被害人如何越過邊境說法尚有差異，部分資訊指其自行渡河脫逃，另有說法稱遭棄置於泰國邊境附近。
- 後續：泰國警方正調閱監視器、聯繫俄羅斯駐泰使館並釐清園區位置及涉案集團身分。

8. 美國國務院成立防治生育旅遊專案小組，鎖定協助外籍人士偽造資料、規避簽證審查的跨國集團，單月已撤銷逾600份簽證。
- 結論：美國將生育旅遊列為簽證詐欺與移民執法重點，透過專案小組追查仲介網絡、偽造文件及簽證濫用行為，並已展開大規模撤證。
- 關鍵事實：
- 國務院指相關集團會指導外國人欺騙簽證系統、安排赴美行程與住宿，藉以讓子女取得美國公民身分。
- 專案小組成立後一個月內，已撤銷全球逾600名外籍人士的美國簽證。
- 川普政府近期擴大限制出生公民權與生育旅遊措施，但相關行政命令仍面臨法院與公民團體挑戰。
- 後續：美方將持續以簽證撤銷、刑事追訴及跨境執法打擊網絡，出生公民權政策的司法爭議仍待裁決。

9. 香港「Fun Coffee」咖啡投資案疑涉虛擬貨幣龐氏騙局，報案數增至269宗、涉款約1.12億港元，警方已拘捕6名涉案人。
- 結論：涉案公司以高科技咖啡設備與投資回報包裝虛擬貨幣募資，應用程式停止運作後投資人無法提款，案件規模持續擴大。
- 關鍵事實：
- 「Fun Coffee」聲稱總部位於越南，要求投資人下載應用程式並將虛擬貨幣轉入指定加密錢包。
- 公司曾以活動、交流行程與免費參賽等方式建立信任，投資人誤信其具有上市及大型資金背景。
- 香港證監會已將相關投資項目列入可疑投資產品警示名單，警方以串謀詐騙方向調查董事、股東及骨幹成員。
- 後續：警方將追查加密資產流向及可能涉案的跨境人員，受害人資金能否追回尚未明朗。

10. 馬來西亞森林城市被揭有多個詐騙據點利用大量空置住宅運作，警方近期掃蕩32處場所，拘捕335人並查扣大批設備。
- 結論：森林城市空置住宅遭犯罪集團改造成投資與愛情詐騙呼叫中心，警方大規模掃蕩顯示詐騙組織可能利用大型開發區的低入住率隱匿活動。
- 關鍵事實：
- 馬來西亞警方在32處地點查獲313台電腦、1557支手機等設備，並拘捕335名涉嫌參與詐騙者。
- 警方指兩個呼叫中心分別占用住宅大樓27戶公寓及多棟平房，主要從事加密貨幣投資與愛情詐騙。
- 森林城市原規劃容納約70萬人口，現實際居住人口估計遠低於原先規劃，空置空間成為執法關注點。
- 後續：警方將釐清被捕人士的組織分工、受害人所在地及跨境資金流向，案件仍在偵辦。

11. 多項官方防詐提醒聚焦假客服、QR Code釣魚與幽靈包裹，顯示詐團正利用日常網購、金融驗證與掃碼行為誘導民眾交付帳密或付款。
- 結論：近期詐騙手法以偽造訂單、冒充客服及惡意QR Code為主軸，民眾若遭要求提供OTP、操作網銀或支付認證費，應立即自行查證。
- 關鍵事實：
- 數發部提醒「Quishing」會以惡意貼紙覆蓋正常QR Code，將使用者導向釣魚網站蒐集個資與帳密。
- 假客服常以訂單誤設分期、重複扣款、會員續約等理由製造恐慌，再引導操作ATM、網銀或提供OTP。
- 刑事局提醒，未曾下單卻收到貨到付款通知的「幽靈包裹」，或低價一頁式購物商品，都可能是網購詐騙。
- 後續：政府持續透過165及資安警示宣導，民眾應改由官方App、官網或自行撥打客服電話核實，不應依陌生來電操作金融帳戶。

12. 台南與南投分別擴充不動產防詐與地政通報措施，透過地籍、稅籍異動通知及地政士第一線關懷，降低房產遭抵押或移轉詐騙風險。
- 結論：地方政府持續把不動產異動通知與地政專業人員通報納入防詐機制，以便在高額抵押、異常移轉等情況發生時及早發現並介入。
- 關鍵事實：
- 台南推動地籍、稅籍雙警報，民眾可用一張申請書同步申辦全台不動產地籍及稅籍異動即時通知。
- 新制放寬網路申辦身分驗證方式，並開放跨區受理，民眾可至任一地政事務所申請。
- 南投地政士與警方合作，去年攔阻疑似不動產詐騙1925萬元，今年上半年再攔阻1378萬元。
- 後續：各地將持續推廣異動即時通與地政人員關懷通報；民眾是否普遍申辦將影響預警覆蓋效果。