2026-08-20 詐騙防制新聞重點報告

1. 中國恆大案一審重判，許家印因集資詐騙等罪遭無期徒刑
- 結論：深圳法院認定恆大及許家印長期以財務造假、隱瞞負債與非法集資等方式犯罪，判許家印無期徒刑並沒收全部財產，恆大集團與恆大地產合計罰款158.2億元人民幣。
- 關鍵事實：
- 法院認定2016年至2021年間，恆大以虛增資產、隱瞞負債方式，涉及非法吸收公眾存款、集資詐騙、欺詐發行證券等罪。
- 許家印另被認定透過行賄取得金融機構控制權、違法套取資金，並利用職務便利以分紅名義侵佔公司財產。
- 恆大集團遭罰88.2億元人民幣、恆大地產罰70億元；另有56名相關涉案人員被判1年10月至18年徒刑。
- 後續：法院將繼續追繳違法所得及責令退賠；恆大龐大債務、資產追查與債權人補償進度仍待觀察。

2. 刑事局破獲逾1.3億元假投資詐團，22人落網
- 結論：刑事局追查假投資面交取款集團，查出被害人至少交付逾1.3億元，警方以無人機及地面警力包抄，逮捕藏匿屏東山區的黃姓首腦及21名成員。
- 關鍵事實：
- 被害人誤信投資社群平台的高獲利話術，分別交付約5000萬元及8000萬元，因無法出金才發覺受騙。
- 專案小組自2025年10月至2026年7月多波查緝，在多縣市拘提面交車手、監控手與收水手等22人。
- 黃姓首腦逃入屏東山區竹林後，警方以警用無人機即時定位其行蹤，配合地面警力完成陸空圍捕。
- 後續：警方查扣現金300餘萬元、點鈔機及手機；黃姓首腦等5人已遭起訴，其餘涉案者仍由檢方偵辦。

3. 冒用天道盟、太陽聯盟名號的假投資詐團遭瓦解
- 結論：警方查獲以幫派名號及層級管理模式運作的假投資詐團，透過境外機房與台灣車手鏈詐取近千萬元，主嫌陳姓男子等16人落網，5人已遭羈押起訴。
- 關鍵事實：
- 詐團以「代操黃金期貨」、「短線高額獲利」招攬投資，初步清查約10人受害、財損近1000萬元。
- 集團由境外機房提供受騙名單，台灣端依控盤首腦、車手頭及面交車手分工取款，形成完整犯罪鏈。
- 警方四波搜索查扣幫派牌匾、刀械、空氣槍、車輛及不法所得，並通緝境外在逃嫌犯。
- 後續：案件已依詐欺犯罪危害防制、組織犯罪及洗錢等罪嫌移送，境外機房成員與資金流向仍持續追查。

4. 假投資網站製作團隊涉協助詐團詐得逾億元
- 結論：吳姓兄弟等資訊從業人員涉嫌替境外詐團客製化架設假投資平台，從網站建置、測試到美編一條龍分工，至少造成282人受害、財損逾1億元。
- 關鍵事實：
- 集團涉嫌架設約40組以虛擬貨幣、黃金等為標的的假投資網站，每組網站收費約8000美元。
- 詐團再透過社群廣告及LINE群組，以假投資老師、假獲利畫面引導被害人匯款或面交現金。
- 警方拘提吳姓兄弟、姪女及工程與美編人員共5人，並查扣150萬元現金、筆電、手機及點鈔機。
- 後續：吳姓兄弟已遭羈押，其餘3人交保；警方持續追查境外詐團客戶及各假網站衍生被害案件。

5. 金管會提醒申貸勿找代辦，銀行不得受理代辦轉介案件
- 結論：金管會重申，貸款核准以申請人信用評估為基礎，不會因有代辦居中而較有利；民眾若透過代辦申貸或債務整合，恐承擔額外費用、個資濫用與詐騙風險。
- 關鍵事實：
- 金管會表示，民眾有貸款或債務協商需求時，應直接向金融機構洽詢與申辦，避免輕信代辦業者的優惠話術。
- 金融機構依內控制度不得受理代辦貸款業者轉來的案件，也禁止員工私下受理代辦介紹案件。
- 民眾可至金管會銀行局網站確認金融機構名稱及網址，或利用銀行公會貸款免費諮詢專區查詢資訊。
- 後續：主管機關將持續宣導直接申貸原則，代辦衍生的詐騙、收費與個資爭議仍需由民眾主動查證防範。

6. 00981A基金分割謠言遭澄清，投信示警QR Code釣魚風險
- 結論：統一投信澄清，社群流傳00981A將「1張變6張、股價回到5元」的基金分割資訊為不實謠言，基金並無分割計畫，也未召開受益人會議。
- 關鍵事實：
- 不明帳號散布偽造的受益人會議表決票，聲稱基金將分割，並以電子投票QR Code誘導投資人掃碼。
- 統一投信指出，詐騙者可能藉偽造公文、通知或QR Code，將投資人導向假網站竊取個資、證券帳戶資訊或騙取匯款。
- 投信強調基金重要公告與權益變更，均會透過公開資訊觀測站、官方網站及正式管道發布。
- 後續：投資人應以官方公告核實基金訊息，對社群帳號傳送的投票連結、帳戶驗證或匯款要求應避免操作。

7. 香港Fun Coffee投資騙案增至286宗，損失約1.18億元
- 結論：香港Fun Coffee虛擬貨幣投資騙案持續擴大，警方已接獲286宗報案、總損失約1.18億元；民間追蹤資金後，呼籲執法機關聯絡交易所凍結可辨識資產。
- 關鍵事實：
- 警方指涉案者疑透過虛假投資程式，誘使受害人以加密貨幣投資咖啡產品與農業設備。
- 警方本月初以涉嫌串謀詐騙拘捕6人，相關人員目前獲准保釋候查。
- 民間反詐團體追蹤區塊鏈資料稱，約1228萬美元泰達幣流入5家需實名認證的加密貨幣交易所。
- 後續：是否能依交易紀錄凍結並追討涉案資金，仍取決於警方調查、跨境執法合作及交易所配合程度。

8. 新北警與超商建立物流防詐聯防，公布五項辨識原則
- 結論：新店警方指出超商寄取貨服務已被詐團用於假網拍、假買家與寄送人頭帳戶資料，已與超商建立異常寄取件即時通報機制，並公布物流識詐五要點。
- 關鍵事實：
- 詐團常以「無法下單」、「未開通金流」或「實名認證失敗」為由，引導賣家點擊釣魚連結並聯繫假客服。
- 警方提醒貨到付款不代表安全，超低價3C、精品或限量商品仍須先確認賣家來源及包裹內容。
- 若被要求代收代領包裹、寄出金融卡、存摺、SIM卡或網銀資料，極可能涉及詐騙或使人淪為共犯。
- 後續：超商店員發現寄件人受電話指示、神情異常或大量寄卡等情形，可通報轄區警方到場關懷與攔阻。

9. 假冒黃仁勳投資群組，台中婦人險抵押房產借200萬元
- 結論：台中63歲婦人誤信臉書投資廣告及假冒黃仁勳的LINE帳號，在群組假獲利截圖誘導下，準備抵押名下財產借款200萬元投資，經當鋪與警方攔阻保住資金。
- 關鍵事實：
- 詐團先以名人身分加LINE，再安排投顧老師與群組成員持續發布獲利截圖，營造穩賺及財富自由假象。
- 婦人原計畫在當鋪抵押房產籌措資金；業者察覺借款理由與投資模式異常後立即通報警方。
- 警方檢視對話與平台資料，確認名人、老師、群組成員及投資績效均屬詐團虛構內容。
- 後續：婦人已打消借款投資念頭；警方提醒遇到名人背書、保證獲利及鼓吹加碼時，應先透過165查證。

10. 員林碰瓷詐財案至少12人受害，洪姓女子遭羈押
- 結論：彰化員林警方查獲洪姓女子涉嫌在市場及道路製造碰撞、假摔與受傷情節，向被害人強索醫藥費及誤工費；至少12人受害，法院認定有反覆犯案之虞裁准收押。
- 關鍵事實：
- 洪女自6月至8月間密集在員林市、大村鄉犯案，最高曾一天4起，初估不法所得約3萬餘元。
- 她以中性打扮製造威嚇感，事後要求私下和解；若被害人拒絕付款，則以提告或言語施壓。
- 警方依監視器與聲音特徵鎖定身分，18日持拘票拘提，案件依詐欺、恐嚇及強制等罪嫌移送。
- 後續：警方持續清查是否有其他被害人，並呼籲遇到可疑擦撞事故應報警、保留影像，勿私下交付現金和解。

11. 紐約市府與曼哈頓地檢建立經濟正義合作機制
- 結論：紐約市府與曼哈頓地檢署簽署四年合作備忘錄，制度化共享案件與調查資訊，將針對移民詐騙、欠薪、房東騷擾逼遷等侵害弱勢居民權益案件加速追責。
- 關鍵事實：
- DCWP與曼哈頓地檢署可依法共享包括機密資料在內的調查資訊，並依案件情況協調刑事與民事程序。
- 新機制將使涉嫌犯罪案件的轉介、線索交換與執法策略協調更制度化，縮短調查及究責流程。
- 雙方將與勞工、消費者保護及移民服務團體合作，在曼哈頓推動權益宣導活動。
- 後續：合作機制將執行四年，各機關仍保有獨立司法管轄與執法權，實際案件成效仍待後續觀察。