2026-08-24 詐騙防制新聞重點報告

1. 新北檢起訴15人，查獲以合法公司與第三方支付掩護的博弈、詐騙金流網絡，涉案洗錢金額逾21.5億元。
- 結論：集團以假賣MyCard點數及正常商業交易外觀掩飾博弈與詐欺所得，透過多層轉匯及現金提領切斷金流，已遭檢方依組織、詐欺、賭博及洗錢等罪起訴。
- 關鍵事實：
- 檢警查出集團蒐集公司與商號帳戶，與第三方支付業者簽約取得虛擬帳號及超商繳款代碼，供線上博弈網站收取賭資。
- 豐信公司與即時雲端公司在2025年間分別收受逾9.8億元及10.6億元可疑款項，合計洗錢金額逾21.5億元。
- 檢警自6月起三波搜索拘提17人，查扣逾5468萬元不法所得，部分核心共犯已遭羈押禁見。
- 後續：洪姓男子等15人已遭新北檢起訴，犯罪所得流向、其餘帳戶與可能關聯詐團仍待法院及檢警釐清。

2. 柬埔寨前外交高官涉嫌非法處置逾6000張禮遇簽證，部分已流入跨境電信詐騙人員，另有約4000張去向不明。
- 結論：柬埔寨外交體系爆發簽證弊案，前主管涉嫌把可免審查、可長期居留的C類禮遇簽證提供給境外電詐人員，成為詐騙園區人員進駐的制度漏洞。
- 關鍵事實：
- 前法律、領事及邊境事務總局長托森南與兩名共犯，已遭金邊初級法院檢察官正式起訴。
- C類禮遇簽證免簽證費，並可申請最長12個月居留延期，且申請程序可跳過一般背景審查。
- 反貪局表示，部分遭非法釋出的簽證已被外國電信詐騙人員使用，約4000張簽證仍需逐張追查。
- 後續：柬埔寨反貪局將持續核對失蹤簽證流向及使用者身分，涉案人是否牽涉更多詐騙園區尚待調查。

3. 台北市上半年警銀聯防攔阻812件詐騙案、保住9.43億元，攔阻金額居全國第一，但假投資仍為主要高額財損類型。
- 結論：北市警銀合作在大額提款與匯款關頭展現攔阻成效，但詐團持續教導被害人以裝修、借貸等說詞規避關懷提問，假投資風險仍未下降。
- 關鍵事實：
- 北市今年1至6月攔阻812件詐騙，金額達9億4257萬餘元，多家銀行及有功行員獲市府表揚。
- 單筆最高攔阻案為民眾誤信投資廣告，擬以友人借貸為由提領900萬元，經天母分行行員與警方查證攔下。
- 北市7月受理詐欺案1402件、財損約8.48億元，警方指出假投資仍是財損最高的詐騙類型。
- 後續：北市將持續以關懷提問及通報獎勵強化金融防線，民眾遇不明投資平台或要求面交大額現金時可先撥165查證。

4. 北檢偵辦AI變聲愛情詐騙案，查扣法拉利、名錶與精品完成變價拍賣，兩日拍定金額逾1540萬元。
- 結論：檢方透過快速拍賣涉案高價資產，先行保存犯罪所得價值；案件核心為詐團在交友網站鎖定被害人，再以AI變聲與感情話術索取財物。
- 關鍵事實：
- 車牌尾數7777的法拉利F8 Tributo經競價後，以972萬元拍定，為此次最受矚目的扣押物。
- 百達翡麗玫瑰金複雜功能錶經42次競價後以260萬元拍出，另有愛馬仕柏金包以41萬元拍定。
- 行政執行署台北分署共拍出1輛超跑、4只名錶、4件精品包及31台吹風機，拍定總額1540萬3600元。
- 後續：拍賣所得與未拍定物品將交還北檢後續處理，黃姓夫婦等人涉嫌愛情詐騙案件仍在偵辦中。

5. 環境部警告網路「磁磚防黴防水美縫筆」假稱取得官方認證，已要求Meta、Google限時下架涉詐廣告。
- 結論：不肖業者冒用環境部與環保標章名義推銷產品，環境部確認從未核發相關認證，已依詐欺防制法規啟動平台下架與跨境協調程序。
- 關鍵事實：
- 涉案廣告出現在Facebook與YouTube，宣稱美縫筆「取得環境部認證」，環境部認定內容虛偽不實且明顯涉網路詐欺。
- 環境部函請台灣臉書及Google台灣公司於文到24小時內移除、限制瀏覽或停止播送違規內容。
- 同時已請數位發展部啟動跨境行政協調，聯繫Meta及Google美國總部處理涉詐廣告。
- 後續：民眾可至淨零綠色生活資訊網查驗環保標章資訊，發現疑似冒名廣告可向環境部舉報。

6. 將來銀行攔阻冒名政府機關詐騙，透過異常交易監控與聯繫家屬，保住高齡婦人帳戶內700多萬元積蓄。
- 結論：詐團利用政府機關權威與保密要求，誘導高齡婦人凌晨提款及電子支付；純網銀以遠端監控、電話關懷及帳戶控管，成功阻止損失擴大。
- 關鍵事實：
- 該婦人凌晨透過ATM提領並以電子支付多筆扣款，累計約128萬元，交易時間及金額模式觸發銀行風險監控。
- 客戶起初以替兒子購物解釋款項用途，但與實際交易不符，經銀行聯繫女兒返家協助後才坦承遭冒名機關來電操控。
- 詐團要求被害人不得向他人透露內容，並引導其以提款、扣款方式完成資金轉移，以避開臨櫃攔阻。
- 後續：銀行表示將持續強化高風險開戶、虛擬帳號綁定、異常交易與ATM提領等控管機制。

7. 南韓IBK企業銀行中國法人遭網貸平台挪用還款資金，潛在損失達833.76億韓元，約合新台幣19億元。
- 結論：IBK中國貸款合作模式因第三方網貸平台擅改還款帳戶、偽造交易資料而失靈，借款人已繳本息未入銀行帳戶，暴露跨境金融合作的內控缺口。
- 關鍵事實：
- IBK透過中國非銀行機構與網貸平台招募借款人、回收本息，平台卻把原應結算給銀行的款項挪作他用。
- 涉案平台被指自去年12月至今年6月間持續偽造電子資料，造成部分借款人被錯列逾期並影響信用。
- 中國已有5家金融機構在今年3至4月停止與該平台合作，但IBK直到6月24日才因結算未入帳及客訴增加察覺異常。
- 後續：IBK正建立由借款人直接還款的系統並追償損失，實際可追回金額及最終損失仍待中國當地調查結果。

8. 苗栗三灣水梨遭詐團假冒低價販售，一箱9顆僅150元的廣告遠低市價，地方政府呼籲勿匯款或提供個資。
- 結論：假冒果農的低價農產品詐騙再現，詐團以不合理優惠吸引訂購後收款失聯，民眾應改由農會、合法果農或實體攤位採購。
- 關鍵事實：
- 詐騙帳號以「三灣水梨」名義刊登一箱9顆150元的低價促銷，明顯偏離正常市場行情。
- 三灣鄉長表示，已有民眾聯絡賣家訂購後，對方在收取款項或約定交貨後失聯、電話無法接通。
- 地方呼籲消費者不要因低價廣告輕易付款，並避免向來路不明的賣家交付身分或金融資料。
- 後續：三灣鄉建議透過農會、在地合法果農或實體攤位購買，相關假冒帳號與金流仍待追查。

9. 暑假期間至少356名學生陷入假援交與色情應召詐騙，詐團常在Threads誘導購買遊戲點數，再以黑道恐嚇持續榨取。
- 結論：色情應召詐騙鎖定不願張揚的年輕族群，以見面、驗證及違約等名目要求反覆購買點數，並假冒黑幫威脅，造成學生持續受害。
- 關鍵事實：
- 刑事局統計暑假至少356名學生遭此類詐騙，個別財損從數千元至30萬元不等，Threads為常見接觸平台。
- 南部一名男大生與假帳號談妥3000元交易後，依指示多次買遊戲點數，最終遭假冒竹聯幫人士恐嚇並損失30萬元。
- 點數卡序號與密碼一旦交出，通常即被轉儲至第三方帳戶或遊戲平台，後續追查與返還困難。
- 後續：警方提醒民眾勿因私密交易或恐嚇而持續付款，應保留對話與交易紀錄並立即向165或110求助。