2026-09-29 詐騙防制新聞重點報告

1. 香港詐騙案首次佔整體罪案約一半，電話騙案急升且多用本地門號，警方擬推動修法管制電話卡租借、轉售等漏洞。
- 結論：香港首八個月錄得近3萬宗詐騙案、佔全部罪案約一半，電話騙案成為最大增幅來源，警方認定本地電話卡遭集團化濫用，將研議修例強化追責與監管。
- 關鍵事實：
- 香港首八個月共有59,213宗罪案，其中29,670宗為詐騙案，按年增4.5%，涉款約52.1億港元。
- 電話騙案逾8,000宗、涉款15.7億港元，約八成屬「假冒客服」手法，約四分之三來電顯示為本地號碼。
- 警方指出現行租借、出售電話卡未必構成罪行，每人可於每家電訊商登記多張電話卡，易成詐團工具。
- 後續：警方將與相關部門研議修法，並持續追查提供電話卡予詐騙集團的中間人。

2. 金管會揭露金融業防詐與洗錢控管漏洞，要求銀行加強人頭公司、虛擬帳號及異常金流審查，補強防線。
- 結論：金管會上半年金檢發現，部分金融機構未能辨識人頭公司、警示電子支付帳戶及法人異常金流，防詐、洗錢防制、消保與資安成四大改善重點。
- 關鍵事實：
- 有公司由籌備處轉為正式公司後，銀行未落實審查，未發現其符合人頭公司異常特徵，開戶後即遭165聯防通報。
- 部分機構對虛擬帳號頻遭警示、代收金額暴增等異常未充分審查，警示電子支付帳戶也未即時通報聯徵中心。
- 金檢另發現部分銀行辦理房貸時，未清楚告知房貸壽險可自主選擇，甚至以低利率話術造成搭售疑慮。
- 後續：金管會將要求業者改善開戶審查、持續交易監控及警示帳戶通報，並視個案檢討改正情況處理。

3. 緬甸妙瓦底詐騙園區在掃蕩後重建擴張，舊據點復工、新園區招募人手，顯示跨境電詐治理仍未有效根除。
- 結論：曾遭中緬聯手掃蕩的妙瓦底電詐園區被指死灰復燃，當地不僅重建新據點，還透過社群平台公開招人，跨境詐騙產業持續轉移與重組。
- 關鍵事實：
- 報導指出水溝谷及妙瓦底周邊地區自今年初陸續出現新建園區，部分舊據點已恢復運作。
- 詐團透過Telegram等平台招募人員，部分職缺直接鎖定美國民眾為詐騙目標，並降低外語能力門檻。
- 緬甸軍方雖稱曾拆除園區建物、封鎖涉詐SIM卡與網站，但犯罪活動疑轉往偏遠或武裝勢力控制區域。
- 後續：園區資金、人力與控制者流向仍待跨國執法單位持續查證與追查。

4. FBI擴大「斷電行動」掃蕩海外詐騙園區，透過突襲與資產查扣切斷跨國金流，主要保護遭鎖定的美國高齡受害者。
- 結論：FBI將打擊鎖定美國人的詐騙園區範圍擴至東南亞、中東與非洲，結合海外執法與資產查扣，鎖定假投資、戀愛詐騙及人口販運鏈條。
- 關鍵事實：
- FBI稱「斷電行動」已查扣約170億美元相關資金，目標為識別、阻斷及瓦解境外大型詐騙園區。
- 詐團常透過社群、電話、簡訊或Telegram建立信任，再引導受害者進入偽造加密貨幣投資平台。
- 柬埔寨掃蕩行動曾於3天內搜索28棟建物，查扣硬碟、電腦及大量物證，並鎖定遭人口販運的園區勞工。
- 後續：FBI將持續與海外執法機關合作，追查園區資產、通訊網絡及受害資金返還機制。

5. 香港逾1,500宗信用卡遭盜刷購買iPhone案，警方指交易驗證被豁免成破口，涉案訂單已全部取消。
- 結論：香港爆發大規模盜用信用卡預訂iPhone案件，警方認為網購流程豁免交易驗證讓詐徒得以批量下單，已取消涉案交易並要求業者檢討流程。
- 關鍵事實：
- 警方接獲1,503宗報案，涉款逾3,000萬港元；涉案交易已取消，持卡人、銀行與Apple暫未蒙受實際損失。
- 調查發現詐徒以VPN隱匿來源，填報虛假或不完整收貨資料，等待派件失敗後再改指定公共地點取貨。
- 警方指Apple在涉案網上交易中暫停部分商貿保安措施，豁免3D Secure或其他交易驗證程序。
- 後續：警方持續追查幕後集團，並要求Apple在下一波新機預售前補強付款、訂單與改址驗證流程。

6. 台中裝修業者涉以AI合成施工照與假匯款單詐款，兩名屋主合計損失逾400萬元，案件已報案追究。
- 結論：台中老屋翻修疑出現AI造假施工進度的新型詐騙，業者被控以假照片、假單據拖延工程並持續請款，屋主付款後房屋反成廢棄物堆置場。
- 關鍵事實：
- 一名屋主為翻修透天厝已支付255萬餘元，工程原訂完工卻長期延宕，向冷氣及鐵工廠商查證後發現並未收到款項。
- 屋主以AI圖像辨識工具檢測施工照，結果顯示幾乎全為AI合成；照片亦出現管線、配電箱位置與實際工地不符等破綻。
- 另名屋主支付逾200萬元，發現業者粉專展示的施工照片疑為AI圖或盜用網路素材，現場工程未見實質進度。
- 後續：受害屋主已提告詐欺並擬民事求償；律師提醒裝修應簽訂契約、分期驗收並實地查核工程。

7. 豐原五口命案主嫌李惠雯二審維持11年徒刑，法院認定其以龐氏手法非法吸金、詐欺及恐嚇取財。
- 結論：台中豐原王家五口因黃金團購投資騙局陷入債務後輕生，主嫌李惠雯二審仍判11年；檢方主張刑度過輕遭駁回，部分罪名仍可上訴。
- 關鍵事實：
- 李女被認定以保證月獲利10%等話術，向王家及其他被害人非法吸金、詐騙逾1,500萬元。
- 王家欲退出投資後，李女另以虛構違約金與密集恐嚇訊息施壓，王家最終承受沉重債務與精神壓力。
- 一審依違反銀行法、詐欺得利及恐嚇取財等罪合併判刑11年，二審認量刑並無不當而駁回檢方上訴。
- 後續：違反銀行法及部分詐欺罪部分仍有上訴空間；外界要求持續釐清牽線者、地下錢莊等是否涉案。

8. 北市「小羊卡牌社」負責人涉捲款落跑遭通緝，警方彙整逾700名受害者、財損逾8,000萬元。
- 結論：知名卡牌代購與寄賣業者「小羊卡牌社」無預警失聯，負責人鄭揚譽疑捲走預購、寄賣及送鑑定款項後出境，案件規模擴大為集體詐騙案。
- 關鍵事實：
- 業者8月關閉IG、LINE等社群及西門町實體店面，消費者無法取回寄賣卡牌、預購商品與送鑑定物品。
- 警方彙整全台報案後，確認逾700件被害案件，財損金額超過8,000萬元，實際受害規模可能更高。
- 警方發現負責人近月通聯與金流表面正常，懷疑早有規劃，並可能利用地下匯兌或虛擬貨幣移轉款項。
- 後續：檢方已發布通緝，檢警持續追查是否有共犯、幕後集團及涉案資金去向。

9. 律師陳克譽涉向詐團洩露陪偵內容，一審判刑8月、緩刑4年並須繳交100萬元，案件可上訴。
- 結論：知名律師陳克譽被認定利用陪偵機會替詐團掌握辦案進度，並協助避免車手供出上游；法院判刑8月、宣告緩刑，並沒收犯罪所得。
- 關鍵事實：
- 檢警偵辦「猜猜我是誰」詐團時，陳克譽受委任陪同車手應訊，事後將供詞及偵辦內容回報詐團成員。
- 陳另找合署律師代為陪偵，並被控暗示到案者「沒有問不要多講」，避免供出上游組織與金流。
- 法院判陳克譽8月徒刑、緩刑4年，條件為向公庫支付100萬元並沒收犯罪所得；另名律師因證據不足無罪。
- 後續：全案可上訴，同案詐團成員則分別被判處8月至4年不等刑期。

10. 內地公安與香港警方搗破跨境地下錢莊，逮捕170多人，涉以空殼公司與虛擬貨幣協助賭博、詐騙金流轉移。
- 結論：中港警方聯合瓦解跨境地下錢莊，犯罪集團藉空殼公司及虛擬貨幣交易洗移不法資金，行動已拘捕170多人並凍結、扣押大批資產。
- 關鍵事實：
- 香港警方發現異常跨境資金數據後向內地求助，調查指集團在內地及香港設立空殼公司掩飾資金流向。
- 集團被指透過虛擬貨幣等方式，為賭博、詐騙等不法活動提供跨境資金轉移服務。
- 聯合行動拘捕170多人，凍結約1,500萬元人民幣，扣押涉案財物折合約1.7億港元。
- 後續：警方將持續追查地下錢莊金流、空殼公司控制者及與詐騙犯罪的連結。

11. FATF要求加拿大提升複雜洗錢案件起訴與資產追繳能力，指出詐騙、毒品與稅務犯罪是主要洗錢來源。
- 結論：金融行動特別工作組肯定加拿大反洗錢制度較2016年進步，但指出其對專業與複雜洗錢案件的起訴不足，要求三年內強化監管、執法及追贓。
- 關鍵事實：
- FATF評估認為加拿大具一定調查能力，但對獨立專業洗錢活動及重大案件的起訴成效明顯不足。
- 加拿大每年被洗白資金估計介於450億至1,130億加元，來源包括毒品販運、詐欺、商業貿易詐騙與稅務犯罪。
- FATF建議以風險為本配置監管與執法資源，優先偵辦重大洗錢案件並提升犯罪資產追繳效率。
- 後續：加拿大須在三年內完成多項改革措施，後續執行成果將影響其反洗錢制度評估。

12. 假冒蝦皮折扣碼詐騙以LINE與驗證碼誘導電信小額付費，民眾應避免離開官方平台及交付簡訊驗證資訊。
- 結論：假冒電商優惠的詐騙以高額折扣碼吸引民眾，將交易導向非官方LINE後索取手機驗證碼，實際可能用於帳號驗證或電信小額付款。
- 關鍵事實：
- 詐騙者先在社群刊登假蝦皮優惠，再以領取專屬折扣為由，要求受害者加入指定非官方LINE帳號。
- 對方以驗證手機、防止重複領券等理由索取簡訊驗證碼，卻未清楚說明驗證服務或付款用途。
- 事實查核資料指出，此類手法涉及電信小額付費詐騙，驗證碼可能被用於其他帳戶或消費操作。
- 後續：官方平台與電信業者的驗證、通報及警示機制仍待持續加強；民眾應先核對簡訊服務名稱與用途。

13. 台灣金融業持續導入AI聯防攔阻詐騙金流，富邦「鷹眼模型」已覆蓋逾七成金融據點，五個月攔阻逾億元。
- 結論：富邦金以AI模型辨識疑似警示帳戶與異常提款，並無償分享同業擴大跨行聯防，顯示金融防詐逐步從單點攔阻轉向即時金流協作。
- 關鍵事實：
- 北富銀自2021年開發「鷹眼模型」，可針對異常交易提出預警，並在高風險狀況下限制帳戶後續操作。
- 富邦2023年起將模型提供多數同業使用，目前覆蓋全台超過七成金融機構據點，提升跨行金流追蹤能力。
- 報導指出，相關聯防機制近五個月已攔下逾億元疑似詐騙金流，縮短傳統公文通報所造成的時間落差。
- 後續：金融業將持續校準AI模型的準確性及跨機構資料共享機制，以兼顧攔阻效率與客戶交易權益。